工业产权法律制度
澳门
工业产权法律制度
《工业产权法律制度》, 第97/99/M号法令
工业产权法律制度
第97/99/M号法令：核准《工业产权法律制度》。
第313/95/M号训令 - 为商标注册之效力，核准产品及劳务之分类表。
第202/2000号行政长官批示：关于工业产权批给申请的表格及工业产权权利注册证及证明书的式样。
第11/2001号法律：设立中华人民共和国澳门特别行政区海关——若干废止。
第59/2004号行政长官批示：规定国家知识产权局作为具资格的指定实体，为于澳门特别行政区的专利注册申请制作发明的审查报告书，以及核准使用于申请由所述实体授予的专利或专利申请延伸至澳门特别行政区的印件格式。
第7/2004号行政长官公告：命令公布《国家知识产权局与澳门特别行政区经济局关于在知识产权领域合作的协议》。
第57/2005号行政长官批示：订定《工业产权法律制度》所规定行为的应缴纳费用。
目录 ∣ 条文目录
第一编 － 总则
第二编 － 工业产权之登记或注册
第三编 － 工业产权之类型
第四编 － 向法院之上诉
第五编 － 监察及处罚
第一编
总则
第一章
一般规定
第一条
（宗旨）
本法规所规范者为将工业产权赋予本法规所指之发明、其它创造及识别标志，其主要目的为确保对创作活动、科技发展、正当竞争及消费者利益之保护。
第二条
（主体范围）
一、本法规对下列者适用：
a）任何持有澳门居民身分证之人；
b）住所位于澳门且按本地区法律设立之任何法人；
c）任何自然人或法人，其系属加入世界贸易组织（葡文缩写为OMC）以及按一八八三年三月二十日《巴黎公约》及有关修订之规定加入保护工业产权国际联盟之国家或地区之国民者，且不以其住所或营业场所为取决条件，但涉及管辖权及程序之特别规定者除外。
二、如其它国家或地区之国民在加入世界贸易组织或保护工业产权国际联盟之任何国家或地区具有实际及真实之住所又或工业或商业场所，则等同于加入上述组织或联盟之国家之国民。
三、对于不属以上两款所包括之其它人，则适用澳门与相关国家或地区所签订之国际协议内之规定；无该等协定时，则适用互惠制度。
四、总督在听取司法事务司之意见后，得透过在《政府公报》上公布之批示确认互惠制度之存在。
第三条
（客体范围）
工业产权涵盖经济活动之所有领域，包括农业、林牧业、渔业、采掘业、加工业、商业及服务业，亦涵盖一切自然产品或制成品。
第四条
（地域范围）
按本法规之规定授予之权利，其覆盖范围包括整个本地区。
第五条
（工业产权之内容）
工业产权使其权利人在法定之限度、条件、限制内就有关发明、创造及识别标志拥有完全及专属之收益、使用及处分之权利。
第六条
（工业产权之证明）
一、本法规所指工业产权须以相应证书作为证明，证书内应载有完全识别有关权利所需之资料。
二、由有关国际组织以在澳门产生延伸效力而发出之工业产权证书，具有与上款所指证书相同之效力。
三、拥有不同工业产权之权利人，得透过申请而获发下列证明书：
a）内容与工业产权证书之内容相似之证明书；
b）使由有关国际组织给予之工业产权在本地区产生延伸效力之保护证明书；
c）提出申请之证明书。
四、第一款所指证书之式样，须由总督透过在《政府公报》上公布之批示核准。
第七条
（为损害赔偿而作之临时保护）
一、申请授予工业产权后，申请人即自有关申请在《政府公报》上公布之日起临时获得应在授予工业产权时获得之保护，目的仅为在计算或有之损害赔偿中考虑该临时保护。
二、即使申请尚未公布，对于从申请人处获知申请之提出并获其递交有关卷宗所含资料之人，申请人亦得到同样之临时保护。
三、在未以确定方式授予或拒绝授予专利、给予或拒绝给予登记或注册以前，法院不得对以本条所指之保护为依据而提起之诉讼作出判决。
第八条
（权限）
授予工业产权之权限属经济司司长（葡文缩写为DSE之司长）所有。
第九条
（拒绝之一般理由）
一、下列各项为拒绝授予工业产权之理由：
a）有关对象属不可受保护者；
b）违反公共秩序方面之规则或违反善良风俗；
c）认定申请人意图进行不正当竞争，或不论其是否有此意图，认定有可能造成不正当竞争；
d）违反确定有关权利属何人拥有之规则；
e）无提交按本法规或有关规章之规定须提交之文件；
f）未履行为获授予工业产权而须遵行之程序或手续；
g）欠缴应缴之费用。
二、在上款e至g项所指之情况下，如未预先以公函通知申请人须在某一期间内使有关情况合乎规范，不得将有关卷宗上呈以待批示。
三、如证实就所申请之证书存在可构成撤销理由之事实，则得不作出拒绝授予该证书之决定，而决定向要求全部或部分授予权利之利害关系人全部或部分授予有关权利。
第十条
（行为及决定之公布）
一、经济司（葡文缩写为DSE）须促使将下列行为及决定公布于《政府公报》第二组内：
a）有关不同类型工业产权之申请之通告；
b）有关异议、反对、提起无效或撤销之诉及其它事宜之通告；
c）就批示所作之通知；
d）工业产权之授予及拒绝授予，包括就外地专利之延伸而作出之授予及拒绝授予；
e）有关实施发明之公开要约之声明，以及该声明之撤回或失效；
f）工业产权之续展及重新转为有效；
g）工业产权之移转；
h）放弃工业产权之声明；
i）要求宣布工业产权失效之申请，以及工业产权失效之宣布；
j）在上诉中作出且已转为确定之司法裁判，或就工业产权所作之确立司法见解之司法裁判。
二、在《政府公报》上所作之公布具有直接通知当事人之效力，且除另有规定外，上诉期间及为其它目的而定之期间亦自作出该公布起开始计算。
三、在不影响上款规定之适用下，如以公函向当事人作出通知，则以公函内所定之期间为准，且该期间须按一般规定自作出通知起开始计算。
四、当事人或其它利害关系人得直接要求经济司就有关申请所作之决定及其依据发出证明；即使有关通告尚未在《政府公报》上公布亦然。
第十一条
（工业产权之移转之性质及形式）
一、除法律有明确限制外，工业产权得以无偿或有偿方式作出全部或部分移转。
二、以生前行为所作之移转须以文书方式作出，否则属无效。
三、上两款之规定，适用于因提出授予工业产权之申请而产生之权利。
第十二条
（合同许可）
一、除法律有明确限制外，工业产权得以无偿或有偿方式、全部或部分方式成为其实施许可之标的；工业产权受存续期限制者，其实施许可之期间亦得相当于存续期或短于存续期。
二、上款之规定，适用于因提出授予工业产权之申请而产生之权利，但拒绝授予工业产权则导致有关许可失效。
三、实施许可之合同须采用书面形式。
第十三条
（被许可人之权能及所受限制）
一、除另有规定外，为产生法律上之一切效力，被许可人具有作为实施许可之标的权利之权利人获赋予之权能；以上规定不影响下列数款规定之适用。
二、实施许可推定属非独家性质。
三、如工业产权之权利人放弃在实施许可生效期间就该实施许可之标的权利给予其它实施许可之权能，则该实施许可视为独家实施许可。
四、除合同另有约定外，须遵守下列规定：
a）给予独家实施许可并不妨碍权利人亦可直接实施作为该许可标的之工业产权；
b）无工业产权之权利人书面同意时，不得转让因实施许可而获之权利；
c）经工业产权之权利人书面许可后，方得给予分实施许可。
第十四条
（查封、假扣押及出质）
除法律有明确限制外，工业产权得被查封、假扣押及出质。
第二章
优先权
第十五条
（提出申请之优先）
一、工业产权须授予最先以正规方式及连同一切所需文件提出申请之人，但本法规所指之其它情况除外。
二、以邮寄方式提出申请者，应采用挂号或等同形式；先后次序须按挂号日期定出。
三、如涉及同一权利之两项申请系同时作出或具相同之优先次序，则在利害关系人未先以协议或于具有民事管辖权之法院解决何项申请属优先之问题前，有关申请将不获进一步处理。
四、如申请并未实时连同一切所需之文件，则按提交最后一份欠交文件之日期及时间计算优先次序。
五、如申请之对象与原先在《政府公报》上公布之通告相比有更改，则须公布新通告，并自申请更改之日计算该被更改之申请之优先次序。
第十六条
（优先权）
一、已在世界贸易组织或保护工业产权国际联盟之任一成员国家或地区，或向有权授予于澳门产生延伸效力之权利之任一跨政府机构，以正规方式提出授予本法规所指工业产权或授予同类权利之申请之人，以及其继受人，为在澳门提出有关申请之目的，具有《保护工业产权巴黎公约》所定之优先权。
二、任何具有正规申请效力，且按世界贸易组织或保护工业产权国际联盟之任一成员国家或地区之国内法或域内法，或按上述国家或地区之间签订之双边或多边协议之规定而作出之上述申请，均构成优先权之依据。
三、凡所作出之申请为可确定于相关国家或地区提出该申请之日期者，均视为正规申请，而不论事后出现之任何可透过某种方式影响该申请之情况。
四、基于上款所作之规定，虽属事后在澳门提出但优先权期限尚未届满之申请，不得因该段时间内所发生之事实而成为非有效，尤其不得因另一申请，又或因申请对象之公布或实施而成为非有效。
第十七条
（首次申请）
一、在提出与先前之首次申请具相同标的之后一申请之日，如该首次申请在未经公众审查、未留有任何权利以及尚未作为提出优先权要求之依据之情况下已被撤回、放弃或驳回，则应将该后一申请视为首次申请，并自其提出之日起计算优先权期限。
二、在上款所指之情况下，先前之申请不得再作为要求优先权之依据。
三、拟利用某一先前申请之优先权之人，应在其于澳门提出之申请内附入指出该先前申请所提交之国家或地区、申请时间及编号之声明。
四、如在同一申请内要求多项优先权，则有关优先权日之期限系自最早之优先权日起计。
第十八条
（优先权之证实）
一、经济司须要求主张优先权之人提交经接收首次申请之实体适当确认之副本，以及有关该首次申请之提交日期之证明书，并在必要时要求提交以任一正式语文作成之译本。
二、上款所指之要求得随时提出，但申请人得于申请日起计之三个月内满足该要求。
三、申请之副本无须作任何认证；在上款所指期间提交该副本者，无须缴纳任何费用。
四、如原申请人之权利以任一名义被继受，则应在有关专利申请、登记或注册之申请于澳门提出时证明该权利继受之事实。
五、不遵守本条规定者，即丧失所要求之优先权。
第三章
行政程序
第十九条
（要求作出行为之正当性）
具有正当性向经济司要求作出任何法律上之行为之人，为与该等行为有利害关系之人。
第二十条
（促使作出行为之正当性）
一、仅下列者得促使作出程序中之行为及作成程序中之书录：
a）身为自然人之利害关系人本人、工业产权之权利人本人或就有关行为具特别权力之受托人，但仅以在本地区设有营业场所或有住所者为限；
b）身为法人且住所设于本地区之利害关系人或工业产权之权利人，透过其为此受委任之行政管理机关成员、行政管理人员、经理或雇员；
c）于本地区获许可或获承认资格之工业产权正式代办人；
d）获委托之律师。
二、如被委出受托人，则有关通知应直接向受托人作出。
三、如被委出之受托人不只一人，则在申请人或工业产权之权利人未另作指定之情况下，有关通知须向在程序中曾以书面方式作出参与之最后一位受托人作出，不能采用此标准时，通知可向任一受托人作出。
四、如在促使作出某一行为中有不符合规范之处或未促使作出该行为，则须直接通知被代理人，以便其在不得延长之一个月限期内履行其须遵守之法律规定，而不致丧失其拥有之优先权，且如不作此履行，则有关行为不被视为产生效力。
第二十一条
（在本地区无住所、法人住所或营业场所之申请人）
一、如要求授予工业产权之申请系由在本地区无住所或法人住所、亦无营业场所之利害关系人提出或送交，则在未委出受托人之情况下，经济司须通知该利害关系人按上款之规定在一个月内委出受托人。
二、未在上款所指期间内委出受托人者，即导致驳回申请。
第二十二条
（卷宗之查阅）
一、程序达至公开阶段后，任一利害关系人均可要求就有关卷宗内之文件发出证明，以及就连同专利、登记或注册之申请提交之附图、照片、平面图及式样发出摄影副本或普通副本，但以不影响第三人之权利为限。
二、不论属任何程序，当有关申请在《政府公报》上公布时即视为达至公开阶段。
三、申请尚未公布前，申请人及其受托人得按以上数条之规定查阅有关卷宗，但属下列各款所规定者除外。
四、即使有关申请尚未公布，经济司亦得向第三人透露下列内容及将之公开：
a）申请之编号；
b）递交申请之日期，如有优先权之要求尚得公开优先权日、相关国家或地区以及优先权所依据之申请之编号；
c）申请人之姓名或商业名称；
d）能概括拟保护之一项或多项对象之名称或标题，又或能概括有关对象之用途之名称或标题。
五、即使有关申请尚未公布，且不论申请人是否同意，亦得按下列规定允许查阅有关卷宗：
a）能证实具备有关权利之人得查阅卷宗；但如附同之文件载有发明人或创造人之姓名且被要求不将该姓名透露者除外；
b）某分案申请经公布后，即可按第九十一条第六款之规定允许查阅卷宗。
第二十三条
（印件以及文件之形式要求）
一、授予工业产权之申请应在专用印件上作出，该印件之式样须由总督透过在《政府公报》上公布之批示核准。
二、在上款所指批示内得载有下列内容：
a）除本法规所指之行为或程序外，亦定出在其它行为或程序内使用有关印件之强制性；
b）定出在使用计算机之情况下有关取代上述印件之规定。
三、经济司须在公众接待处免费提供本条所指之印件。
四、经济司得透过在《政府公报》上公布之通告，对连同申请递交之文件及其它数据定出其应符合之形式要求。
第二十四条
（申请之改正）
一、如从初步审查中发现要求授予工业产权之申请并非正确作出，则须通知申请人按其所获指示之方式提出申请；以上规定不影响第一百二十条第三款规定之适用。
二、在授予权利或驳回申请之批示未作出前，申请人亦得主动要求重新作出申请，以获授予与原申请权利之类型不同之另一权利。
三、驳回之批示作出后，申请人得在可作上诉之期间，或在提起上诉后直至确定性裁判作出以前，移转因有关申请而获得之权利、对该申请设定限制或将任何文件或声明附入有关卷宗。
四、在上款所指情况下，其它利害关系人亦得将文件或声明附入卷宗，以便向法院提起或有之上诉。
五、在第一款及第二款所指之情况下，申请须在《政府公报》上重新公布，并确认申请人已拥有之优先权。
六、在决定作出前仍准许作出其它形式上之更正，但须以充分说明理由之申请书提出有关请求，且须透过适当方式公布。
第二十五条
（使申请符合规范）
在《政府公报》上公布有关通告前，如证实存在任何不符合规范或不完整之处，须将此事通知申请人，以便其在一个月内采取使其申请符合规范之各项必要措施。
第二十六条
（签名之认定）
对非由获委托之律师或被登录在具资格之受托人登记内之人所提交之文件，其上之签名须按一般规定作认定。
第二十七条
（通知）
一、经济司须就异议、反对、陈述、失效申请及其它附入卷宗之程序文书立即通知各参与程序之人。
二、有关异议、反对及失效申请之通告，须以提供信息之名义公布在《政府公报》上。
第二十八条
（分条缕述之文书之副本）
异议及其它同类之程序文书须附有副本，其中包括复制附于正本内之全部文件，数目与参与程序之人之数目相同，并须附加一副本作存盘及作为日后倘要再造卷宗时之依据。
第二十九条
（文件之并入及归还）
一、有关文件须并入援引其所涉事实之程序文书内。
二、如不能及时获取上述文件，则在作出具理由说明之批示及通知对立当事人后，尚得将逾期递交之文件并入有关卷宗。
三、即使仍可在未逾期之情况下将文件并入卷宗，下列文件之并入须予拒绝：
a）不适当或不必要之文件，包括含有对已有陈述作不必要重复之文件；
b）以不尊重或不恰当之言词作成之任何书面文件。
四、对于因逾期递交或按上款规定而被拒绝并入有关卷宗之文件，须通知当事人或其受托人于五个工作日内取回，并指出如不按时取回文件，则将有关文件存盘而不并入相关卷宗。
第三十条
（查验）
一、拟对任一营业场所或其它地点进行查验之当事人得以明确说明理由之方式，要求经济司进行该查验，以支持或澄清在程序内所作之陈述。
二、未听取对立利害关系人之意见前，不得批准上述要求；为此须自经济司收到查验申请之日起之三个工作日内向对立利害关系人作出通知。
三、因查验而产生之开支由申请查验之人承担。
四、直至为进行查验而安排之日期之前一日，要求进行查验之当事人得自由放弃采取此措施之要求。
五、在及时放弃查验之要求或在查验之要求被拒绝之情况下，已缴纳之费用须返还利害关系人。
六、就任何程序之参与人拒绝应经济司之要求而为澄清有关状况提供合作一事，须在作出有关决定时进行自由判断；但不影响在对立利害关系人导致负有举证责任之人不能举证时所产生之举证责任之倒置。
七、对适当澄清程序内所引发之问题属必要时，经济司亦得主动进行查验。
第三十一条
（对决定进行依职权之更改）
一、如在公布某项批示前认定应对其作更改，则须将有关卷宗连同就嗣后获悉且导致宜更改已作决定之事实而作之报告书呈交，以待上级批示。
二、上级批示系指由实际上在待更改决定内签名之人之上级所作之批示。
第三十二条
（非必要内容之修改）
一、凡不影响专利、登记或注册之必要及特别内容之任何修改或改正，均得许可在同一程序内作出，但有关修改或改正适当说明理由并作出公布。
二、就本条所指之任何修改或改正之申请尚有失效程序待决时，不得受理有关申请。
三、就第一款所指之修改或改正，须在相关证书内作出适当附注。
第三十三条
（并入其它卷宗之文件）
一、用作多项申请之依据之文件，得并入其所涉及之其中一个卷宗内，而仅在其它卷宗内被提及；但授权书属例外，即使申请人由同一受托人代表，亦须将授权书并入每一卷宗。
二、如有上诉提出，则上诉人有义务透过提供上述文件之证明而使提及上述文件之卷宗得以完备，并承担获取有关证明之费用。
三、如未履行以上两款之规定，则须在将卷宗移送法庭之公函中提及此事，且不得因此超出须作移送之期间。
第三十四条
（证书之交付）
一、工业产权之证书，仅在上诉期间届满或在有上诉提出时获知法院之确定裁判后，方得交付利害关系人。
二、上述交付系向权利人或其受托人作出，并实时索取收据。
第三十五条
（期间之计算）
一、除另有规定外，本法规所定之期间须以连续计日数之方式计算。
二、年费缴纳期间、续展期间及重新有效期间之届满，须提前通知权利人，该通知仅以提供信息之名义作出。
第三十六条
（完全恢复）
一、如某工业产权之申请人或权利人，虽完全采取具体情况下应具之谨慎态度，仍因不能直接归责于其本人之原因而未能遵守可导致驳回或影响该权利之有效性之某一期间，则只要同时符合下列两项要求，即恢复该申请人或权利人之权利：
a）自障碍消失之日起计之两个月内提出适当说明理由之书面申请；
b）在上项所指期间内作出尚未履行之行为，并缴纳因该行为而应缴之费用。
二、上款所指之申请系自未予遵守之期间届满起计之一年内提出者，方予接纳。
第四章
费用
第三十七条
（应缴之费用）
一、对本法规所指之各项行为，须按照总督透过在《政府公报》上公布之批示而列出之收费表缴纳费用。
二、每次单独递交用于补充申请之资料，均须缴纳为此而订定之费用。
第三十八条
（缴纳方式）
一、有关款项须在递交要求作出列入收费表内之行为之申请时以现金、支票或邮政汇票缴纳，或按照在《政府公报》上公布之经济司公告所定以其它方式缴纳。
二、提出申请之费用，其缴纳不受上款规定所限，该费用得自向经济司提交申请起计之八个工作日内缴纳。
第三十九条
（定期费用之计算）
一、与专利及与半导体产品拓扑图之登记有关之年费，以及与设计及新型之注册有关之每五年缴纳一次之费用，须自其申请日起计。
二、与保护之补充证明书有关之年费，须自相关专利之有效期届满后之翌日起计。
三、与其它登记或注册有关之定期费用，须自给予登记或注册之日起计。
四、如因法院裁判或因适用过渡性规定而使有关专利、登记或注册之有效期开始之日期与适用以上数款规定而得之日期不符，则相应年费或定期费用须自有效期开始之日期起计。
第四十条
（缴纳之期间）
一、与专利及与半导体产品拓扑图之登记有关之首两期年费，以及与设计或新型之注册有关之每五年缴纳一次之首期费用，均纳入相关之申请费用内，但适用上条第四款之规定者除外。
二、其后之年费及每五年缴纳一次之费用须在到期前之六个月内缴纳，即使有关权利尚未获授予亦然。
三、与保护之补充证明书有关之首期年费须在有关专利之有效期内之最后六个月内缴纳，其后之年费须在到期前之六个月内缴纳。
四、如保护之补充说明书之有效期少于六个月，则无须缴纳任何年费。
五、涉及非属第一款所包括之其它登记或注册之费用，须按下列规定缴纳：
a）自获授予有关权利之日后，直至该授权公布于《政府公报》之日起计之六个月内，将该等费用连同有关证书之费用同时缴纳；
b）涉及登记或注册之续展费用时，应在有关登记或注册之有效期内之最后六个月内缴纳费用。
第四十一条
（额外费用及重新转为有效）
一、上条所指之费用尚得在其有效期届满后之六个月内连同额外费用缴纳；否则导致工业产权失效。
二、任一专利、登记或注册因欠缴费用而失效后，得在其有效期届满之日起计之一年内要求将该专利、登记或注册重新转为有效。
三、仅在三倍缴纳欠缴费用且不影响第三人之权利时，方得就上款所指之专利、登记或注册重新转为有效给予许可。
第四十二条
（减低费用）
一、对于因提出专利申请、半导体产品拓扑图、新型及设计之登记或注册之申请而须缴纳之费用，以及因维持专利、半导体产品拓扑图、新型及设计之登记或注册而须缴纳之费用，如当事人提出要求且证实其不具备足够收益作出缴纳，则得按总督透过在《政府公报》上公布之批示所定而减低上述费用。
二、上款所指之批示，亦须对已作出实施发明之公开要约声明之专利申请人或专利权人所应缴之费用定出有关之减免方式。
第四十三条
（费用之返还）
一、以上数条所指之费用，并不返还予当事人，但证实属不当缴纳者除外。
二、有关上款最后部分所指费用之返还，系由经济司司长应利害关系人之要求而以批示方式决定之。
第四十四条
（缴纳费用之中止）
一、在以某一工业产权为标的之诉仍处待决期间，或对该工业产权实施之假扣押或查封尚未终止之期间，不得因欠缴在有关阶段到期之定期费用而宣布该工业产权失效。
二、上款所指之任一裁判经确定后，经济司须促使将此事公布在《政府公报》上；所有欠缴费用均应在公布之日起计之一年内缴纳，而无须缴纳额外费用。
三、如未在上款所指期间内缴纳欠缴费用，则有关工业产权即告失效。
四、为着第二款规定之目的，法院办事处须在有关诉讼、假扣押或查封完结后，立即依职权或应当事人之要求而将此事向经济司作出必要之正式通知。
第四十五条
（属本地区拥有之权利）
属本地区拥有之工业产权，如由任何性质之企业实施或使用，则就该等权利须遵守有关工业产权之申请、授予、续展及重新转为有效之手续及缴纳相关费用。
第四十六条
（费用之归属）
按本法规规定而征收之费用，其中百分之四十拨作本地区收入，而百分之六十则拨作工商业发展基金之收入。
第五章
工业产权之终止
第四十七条
（无效之一般原因）
证实出现下列情况时，工业产权证书即属全部或部分无效：
a）对象属不可受保护者；
b）违反公共秩序方面之规则或违反善良风俗；
c）未履行为获授予工业产权而须遵行之程序或手续。
第四十八条
（可撤销之一般原因）
一、在违反确定工业产权归何人所有之规定之情况下，工业产权证书属全部或部分可予撤销；工业产权证书系在未顾及第三人以优先权或其它法定名义为依据而拥有之权利而给予者，有关证书在一般情况下亦属全部或部分可予撤销。
二、如符合法定条件，则利害关系人得要求使有关证书全部或部分转归于其名下，而非提出撤销证书之要求。
三、除有相反规定外，撤销之诉应在获悉作为撤销理由之事实后之一年内向普通管辖法院提出。
四、对于出于恶意而取得之证书，其撤销权不受时效约束。
第四十九条
（宣告无效或撤销之诉讼）
一、无效或撤销之宣告，仅得来自司法裁判。
二、有关诉讼应由检察院或任一利害关系人针对被登录之权利人提起；凡在提起诉讼之公告公布尔日之前已向经济司申请为有关衍生权利作附注之人，均亦应被传唤。
三、法院办事处须将有关诉讼之提起通知经济司，并须在裁判经确定后，向经济司发出一份以打字作成或以其它对产生本法规所定效力属适当之载体储存之裁判副本。
第五十条
（宣告无效或撤销之效力）
无效之宣告，不影响因履行义务、执行已确定之判决、执行包括尚未经认可之和解以及因同类性质之行为而已产生之效力。
第五十一条
（失效之一般原因）
一、工业产权在下列情况下失效：
a）存续期届满；
b）欠缴应缴之费用；
c）权利人作出放弃。
二、上款a项及b项所指之失效原因导致工业产权自动失效，无须作出公布。
三、上款c项所指之失效一般原因及本法规所指之失效特别原因并不导致自动失效，但任一利害关系人均得透过司法途径或非司法途径予以主张。
四、对于因导致自动失效之原因而生之失效，如未有附注作出，则任一利害关系人亦得要求作出附注。
第五十二条
（宣布失效之申请）
一、宣布失效之申请须向经济司提出。
二、除失效之理由为放弃权利外，就宣布失效之申请须通知有关登记或注册之权利人，以便其如愿意答复则须在两个月内作出答复。
三、应利害关系人及时提出之要求，上款所指之期间得延长一个月。
四、仅在对立当事人无明确反对，且有值得考虑之理由为依据之情况下，方得再作同样之延期。
五、作出答复之期间届满后，经济司须在一个月内决定是否宣布有关专利、登记或注册失效。
第五十三条
（放弃）
一、权利人既得放弃其要求授予工业产权之申请，亦得放弃其所拥有之工业产权，但须以书面方式向经济司作出上述放弃之要求。
二、如属工业产权之性质所容许，则得作部分放弃。
三、如作出放弃之人未在作出放弃之请求书内签名，则其受托人应将获授予特别权力之授权书附入申请内。
四、放弃之作出对已被作出附注之衍生权利并不构成影响，但其权利人须在获适当通知后，在为保障该等权利所需之限度内代替主权利人保存有关证书。
五、申请之放弃经确认后，该申请之固有权利即因该放弃而告失效。
第二编
工业产权之登记或注册
第五十四条
（权限及目的）
一、工业产权之登记或注册，由经济司以计算机储存数据作出，登记或注册之目的为使人能随时对已授予之工业产权以及对变更或终止工业产权之行为有所了解。
二、除经许可或申请人明确要求外，在某一要求授予工业产权之申请公布前不得将涉及该申请之任何事实载入登记或注册内，但不影响第二十二条规定之适用。
第五十五条
（具备资格之受托人之登记或注册）
工业产权之登记或注册须辅以一项受托人之登记或注册，目的为确保公众对第二十条第一款b项最后部分所指之人、对因有关委任而可能受到之限制、以及对获经济司许可之澳门工业产权代办人及按照适用之法律获承认资格在本地区担任工作之来自外地之工业产权正式代办人有所了解。
第五十六条
（授予工业产权之登记或注册之内容）
一、在授予工业产权之登记或注册内，须包括下列内容：
a）有关权利之类型；
b）权利人之姓名或商业名称；
c）证书之编号；
d）有效期开始之日；
e）能概括有关发明或拓扑图之对象之名称或标题，以及对该对象之说明；
f）对被登记或注册之设计、新型、商标或标志之对象所作之复制。
二、除上款所指内容外，经济司司长得决定将其它内容纳入登记或注册内，但须遵守有关向公众作传播之限制或禁止。
第五十七条
（须附注之事实）
一、下列事实，须以在有关证书内作登录及在授予工业产权之登记或注册内作记载之方式作出附注：
a）工业产权之移转；
b）实施许可之给予；
c）有关实施发明之公开要约声明以及该声明之撤回或失效；
d）担保权利或用益权之设定、查封及假扣押；
e）宣告权利无效或撤销权利之司法诉讼；
f）按第三十二条之规定所作之内容修改；
g）其它变更或终止工业产权之事实或决定。
二、当事人或其继受人之间得随时援引第一款所指之事实，但该等事实仅在其附注被作出后方对第三人产生效力。
第五十八条
（发起及形式）
一、附注之作出，取决于任一利害关系人之申请，该申请须附同证实待作附注事实之文件。
二、如让与人申请就有关移转作出附注，则受让人亦应在证实移转之文件上签名或作出接受移转之声明。
三、作出附注后须将证书归还申请人，而有关申请及文件则应存入卷宗。
四、经济司得依职权促使对实施强制许可之给予作出附注，以及就上条第一款e项所指之司法诉讼作出附注。
第五十九条
（登记或注册之查阅）
第五十四条及第五十五条所指之登记或注册具公开性质，任何人尤其得就已作之登记或注册、存盘之文件及被公布之行为要求发出证明，以及要求指出本法规所指之任何公布之作出日期。
第三编
工业产权之类型
第一章
发明
第一节
一般规定
第一分节
保护对象
第六十条
（保护对象）
符合本分节所定之可获授予专利之要件之发明，方得透过取得专利证书而成为本法规之保护对象。
第六十一条
（可获授予专利之要求）
任何科技领域内有关产品或有关产品、物质或结构成分之产生方法之发明，即使属涉及由生物组成或含有生物之某产品之发明，又或属涉及可生产、处理或使用生物之某种方法之发明，只要具备下列特性，均可获授予专利：
a）新颖性；
b）包含发明活动；
c）工业实用性。
第六十二条
（可获授予专利之例外及限制）
一、对下列各项，均不可获授予专利：
a）发现、科学原理及数学方法；
b）自然界已存在之材料或物质以及原子核材料；
c）美学创作；
d）游戏或经济活动领域中进行智力活动之方案、原则及方法，以及单纯之计算机程序；
e）信息之提供。
二、对下列各项，亦不得授予专利：
a）作为违反法律及公共秩序、损害公众健康或侵犯善良风俗之商业经营对象之发明；
b）人体或动物体之外科治理方法或治疗方法以及对人体或动物体施行之诊断方法，但不包括上述方法中所使用之产品、物质或结构成分在内；
c）植物品种或动物种类，以及产生植物或动物之基本上属生物学之方法。
三、按上款a项之规定，尤其不得对下列各项授予专利：
a）处于各形成及发展期之人体，以及对人体某一组成部分之单纯发现，包括基因之序列或部分序列；
b）人类之克隆方法；
c）改变人类胚胎遗传一致性之方法；
d）为着工业或商业之目的而对人类胚胎进行使用；
e）可对动物造成痛苦但对人类或动物无实质医疗用途之改变动物遗传一致性之方法，以及以该等方法产生之动物。
四、第一款之规定，仅在要求授予专利之对象属第一款所指之内容以及作为第一款所指之内容而被要求授予专利时，方排除授予专利之可能。
五、为产生第二款a项规定之效力，不得单纯以法律或规章之规定禁止有关商业经营为由，而排除授予该发明专利之可能。
第六十三条
（可获授予专利之特别情况）
一、上条之规定，不妨碍下列各项可获授予专利：
a）用于实施上条第二款b项所指之某一方法之被现有技术所包括之物质或结构成分，但仅以将该物质或结构成分使用在该项所指之任一方法上系不属现有技术所包括者为限；
b）已与人体分离或透过某种技术方法按其它方式制成之任一组成部分，并包括基因之序列或部分序列，即使有关组成部分之结构与自然组成部分之结构相同者亦然；
c）以植物或动物为对象之发明，但以该发明之技术实施能不局限于某一特定植物品种或动物种类为条件；
d）已与自然环境分离或透过某种技术方法制成之生物，即使该生物在自然状况下已经存在；
e）以微生物学方法或其它技术方法为对象，又或以采用该等方法所得之产品为对象之发明。
二、为产生上款b项之效力，就某基因之序列或部分序列之工业实用应在专利申请中具体阐明。
第六十四条
（生物学方法及生物──定义）
为产生第六十二条及第六十三条规定之效力，下列各词之定义为：
a）产生植物或动物之基本上属生物学之方法：任何完全属自然现象（如杂交或选择）之方法；
b）微生物学方法：任何使用某种微生物、包括有某种微生物介入或制成某种微生物之方法；
c）生物：任何含有遗传信息并可在生物系统内自动复制或复制之物质。
第六十五条
（现有技术）
一、一项发明未被现有技术所包括时，则具新颖性。
二、现有技术系指在专利申请日前，在本地区或本地区以外，透过说明、使用或其它途径为公众所知之一切技术。
三、在专利申请日前提出以便在本地区产生效力但尚未公布之各专利申请之内容，亦视为被现有技术所包括。
第六十六条
（发明活动）
对有关领域之专业人士而言，非以明显方式从现有技术所得之发明，视为包含发明活动之发明。
第六十七条
（工业实用）
如发明之对象可在任一类型之企业活动中制造或使用，则该项发明具工业实用性。
第六十八条
（不可对抗之公开）
一、下列公开不影响发明之新颖性：
a）对科学界及专业技术社团之公开，或因在澳门或澳门以外进行之官方或经官方认可之比赛、展览会及交易会而导致之公开，但仅以有关专利申请于十二个月内在本地区提出者为限；
b）对发明人或其任一名义之继受人而言属明显滥用之公开，或因经济司之不恰当公布而导致之公开。
二、仅在申请人于专利申请日起计之三个月内证实有关发明确实系在上款a项所指情况下被公开时，方适用该项规定。
第二分节
专利权
第六十九条
（专利权）
一、专利权属发明人或其任一名义之继受人所有，但对在履行劳动合同期间所作之发明有所规定者除外。
二、有两名或两名以上之发明人时，任一发明人均有权以惠及全部发明人之方式申请专利。
第七十条
（在劳动合同范围内所作之发明）
一、在履行劳动合同期间作出发明之人，应在下列期间内将此事通知所属企业：
a）自完成发明起计之两个月；
b）如已在上项所指期间向经济司提出专利申请，则自提出申请起计之一个月；
c）如属下款所指之情况，则自提出专利申请起计之一个月。
二、对于发明人自离开企业之日起计之一年内申请专利之发明，推定属在履行有关劳动合同期间所作出。
三、未履行第一款所指义务者，须按一般规定承担民事责任；有关劳动合同尚未终止者，尚须承担劳务责任。
四、企业及发明人均不应作出任何可影响专利权之取得之公开行为。
第七十一条
（发明权之授予）
一、如上条所指之发明系在企业之业务范围内因下列者而作出，则发明权属该企业所有：
a）含有明确要求工作人员开展确实符合其获分配职务之发明活动之条款之劳动合同；
b）明确要求工作人员作出之研究或调查。
二、有关工作人员曾使用企业提供之知识、技术方法或数据时，即使其发明并不属该企业之业务范围，有关发明权亦属该企业所有。
三、除以上两款所指之情况外，发明权属工作人员所有。
第七十二条
（发明人之报酬）
一、在上条第一款及第二款所指之情况下，如按照有关劳动合同或其它书面文件并未就发明人之发明活动给予特别报酬，则该发明人有权获得一项按其发明之重要性而定之报酬。
二、如企业未在当事人所定之期间内完全支付应给予发明人之报酬，则丧失专利权，该专利权转归发明人所有。
三、对报酬之数额未能达成协议时，有关问题须以仲裁解决。
四、在确定报酬之数额时，应考虑一切值得衡量之情况，尤其下列情况：
a）发明在经济上之重要性，以及发明对企业发展或重振之帮助；
b）发明人个人之努力，以及发明人从其它工作人员处获得之对作出发明之帮助；
c）企业之经济能力及规模；
d）企业给予发明人之薪酬及其它利益。
第七十三条
（提前放弃之不许可）
发明人按以上数条之规定而具有之权利，不得成为提前放弃之对象。
第七十四条
（更为有利之制度）
如在劳动合同中所定之制度为一在整体上对发明人更为有利之制度，则不适用第七十条至第七十二条之规定，而适用劳动合同所定之制度。
第七十五条
（发明人之署名权）
一、如专利之申请并非以发明人之名义作出，则发明人有权在有关请求书及专利证书内以该身分被记载。
二、发明人得以书面方式要求，使其发明人身分不在因有关申请之提出而作之公布中被记载。
第七十六条
（对公共实体之适用）
除有相反规定外，本分节之规定亦适用于本地区与其公务员、服务人员及以任何名义提供服务之其它人员间之关系。
第三分节
专利程序
第七十七条
（申请之形式）
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北京市下岗失业人员小额贷款担保基金管理办法
北京市财政局 北京市劳动和社会保障局 北京市经济委员
关于印发北京市下岗失业人员小额贷款担保基金和微利项目小额贷款财政贴息管理办法的通知
京财经一〔2003〕803号
市商业银行、首创投资担保有限责任公司、各区县财政局、经（计）委、劳动和社会保障局：
为妥善解决我市下岗失业人员就业问题，按照中国人民银行、财政部、国家经贸委、劳动和社会保障部联合制发的《下岗失业人员小额担保贷款管理办法》（银发〔2002〕394号）、《中共北京市委、北京市人民政府关于贯彻落实中共中央国务院关于进一步做好下岗失业人员再就业工作文件的通知》（京发〔2002〕18号）的规定，现将《北京市下岗失业人员小额贷款担保基金管理办法》和《北京市下岗失业人员从事微利项目小额贷款财政贴息管理办法》下发给你们，请遵照执行。
附件： 1、北京市下岗失业人员小额贷款担保基金管理办法
2、北京市下岗失业人员从事微利项目小额贷款财政贴息管理办法
北京市财政局 北京市劳动和社会保障局 北京市经济委员会 二○○三年四月二十八日
主题词：财政 失业 担保 贴息 办法
抄送： 财政部，市审计局，市工商局，市交通局，市公证处，市财政局分局
北京市财政局2003年4月29日印发
附件：1、北京市下岗失业人员小额贷款担保基金管理办法
第一章 总则
第一条为解决本市下岗失业人员自谋职业、自主创业过程中小额担保贷款问题，根据中国人民银行、财政部、国家经贸委、劳动和社会保障部联合制发的《下岗失业人员小额担保贷款管理办法》（银发[2002]394号）、《中共北京市委、北京市人民政府关于贯彻落实中共中央国务院关于进一步做好下岗失业人员再就业工作文件的通知》（京发[2002]18号）的规定，结合本市实际情况，特制订本办法。
第二条 本办法所称小额贷款担保，是指由北京首创投资担保有限责任公司（以下简称首创担保公司）根据合同约定，以保证的方式为下岗失业人员申请小额担保贷款提供担保，保证贷款银行（指北京市商业银行）债权实现的法律行为。
第三条 本办法遵循中华人民共和国《担保法》规定的平等、自愿、公平、诚实信用原则，通过科学的风险管理机制，保障合同当事人各方的合法权益。
第二章 来源与规模
第四条 北京市下岗失业人员小额贷款担保基金（以下简称担保基金）由北京市市级财政部门出资设立，专项用于促进本市下岗失业人员自谋职业和自主创业。
第五条 担保基金初始规模为5000万元人民币。根据担保业务发展需要，担保基金规模可适当调整。
第六条 担保基金的担保责任余额，不超过担保基金银行存款余额的五倍。
第七条 担保基金可以吸收优秀企业参加，可以接收海内外社会各界捐赠。
第三章 管理机构
第八条 担保基金设立两个管理机构，一是担保基金监督管理委员会（以下简称监管会）；二是担保基金日常管理机构（以下简称日常管理机构）。
第九条 监管会由北京市财政局（以下简称市财政局）、北京市经济委员会（以下简称市经委）、北京市劳动和社会保障局（以下简称市劳动保障局）、首创担保公司、北京市商业银行（以下简称市商业银行）组成，每年召开一次监管会会议，或经监管会成员提议召开临时监管会会议。主要职责为：
（一）根据有关法律、法规规定审核、批准日常管理机构小额贷款担保业务管理制度；对小额贷款和担保业务进行指导、考核、审计与监督。
（二）审议、批准小额贷款担保业务年度工作计划和工作报告；
（三）审议、批准弥补代偿损失方案；
（四）审议、核销坏帐和变更担保基金规模。
第十条 首创担保公司为担保基金日常管理机构。主要职责为：
（一）执行监管会批准的年度工作计划，组织实施监管会决议；
（二）对监管会负责，于每年一季度报告上年度工作执行情况及本年度工作计划；
（三）负责担保基金日常管理；
（四）提请监管会审议、核销坏帐和审议、批准弥补代偿损失方案；
（五）提请监管会审议调整担保基金规模；
（六）负责对街道（乡镇）社会保障事务所（以下简称社保所）开展小额贷款担保业务相关的业务培训和工作指导；
（七）监管会交办的其他工作。
第四章 贷款担保对象和条件
第十一条 担保基金用于对有劳动能力和就业愿望的下岗失业人员通过自谋职业、自主创业或合伙经营和组织起来实现再就业过程中，其自筹资金不足部分，向市商业银行经办机构申请小额担保贷款提供担保。具体支持对象和条件为：
（一）具有本市城镇居民户口，年龄在60岁以下、身体健康，诚实信用，持有《再就业优惠证》和经创业培训机构培训并获得相关结业证书，经工商管理部门批准领取了营业执照，自谋职业、自主创业从事个体经营（以下除外：建筑业、娱乐业、广告业、桑拿、按摩、网吧、氧吧）的下岗失业人员。
（二）符合上述条件的下岗失业人员合伙经营和组织起来就业创办小企业（以下除外：建筑业、娱乐业、广告业、桑拿、按摩、网吧、氧吧；批发、批零兼营以及其他非零售业务的商贸企业）。
（三）下岗失业人员申请贷款担保时须在市商业银行经办机构开立帐户；自有资金不低于贷款金额的50%；合法经营，资信程度良好，有偿债能力，能按照规定提供有效反担保。创办小企业的除具备上述条件外，持有《再就业优惠证》的下岗失业人员不得低于创业人员50%。
第五章 贷款担保额度、期限与用途
第十二条 贷款担保额度：
（一）为单个自然人自谋职业、自主创业提供的小额贷款担保金额不超过2万元。
（二）为下岗失业人员合伙经营和组织起来就业创办的小企业提供小额贷款担保，可根据人数和经营项目适当扩大规模，贷款担保金额不超过10万元。
第十三条 贷款担保期限一般为一年，最长不超过二年。借款人提出展期的，在确定借款人展期期限内能够及时履行债务（含借款利息）的前提下，首创担保公司同意继续提供担保的，市商业银行经办机构可展期一次，展期期限不得超过一年。
第十四条 还款方式和不属于财政贴息的非微利项目贷款计结息方式按市商业银行有关规定执行。
第十五条 借款人应将贷款用作自谋职业、自主创业或合伙经营和组织起来就业创办小企业的开办费和流动资金。
第六章 贷款担保程序
第十六条 需要提供小额贷款担保的下岗失业人员，经创业培训机构组织就业培训、创业辅导合格后，按照自愿申请、社保所受理评审后择优推荐、首创担保公司审核并承诺担保、市商业银行经办机构核贷的程序，办理贷款手续。上述部门应在规定时间内完成各自办事程序。
（一）自愿申请
1、从事个体经营的下岗失业人员需向本人户籍所在地社保所提交下列文件（一式三份，社保所、首创担保公司、市商业银行经办机构各一份）并保证其真实性：
（1）小额贷款担保申请书；
（2）申请人身份证原件及复印件；
（3）《再就业优惠证》及复印件；
（4）参加创业培训机构举办的就业培训取得的相关证书及复印件；
（5）个体经营营业执照及复印件；
（6）申请人创业(贷款)项目可行性报告；
（7）申请人自有资金证明；
（8）拟提供的反担保措施；
（9）小额担保贷款微利项目财政贴息申请表；
（10）担保公司及银行经办机构需要的其他资料。
2、下岗失业人员创办小企业需向注册登记地社保所提交下列文件（一式三份，社保所、首创担保公司、市商业银行经办机构各一份）并保证其真实性：
（1）小额贷款担保申请书；
（2）合伙人或股东的《再就业优惠证》及复印件；
（3）营业执照副本原件及加盖企业公章的复印件；
（4）企业组织机构代码证原件及加盖企业公章的复印件；
（5）贷款卡复印件及密码（或贷款卡查询结果复印件）；
（6）注册验资报告原件及复印件；
（7）加盖企业公章的企业章程及合伙协议书复印件；
（8）税务登记证（国税、地税）副本复印件；
（9）法定代表人或负责人简历、身份证原件及复印件；
（10）授权代理人的授权书及代理人身份证原件及复印件；
（11）企业决定申请融资担保的股东会决议或合伙人会议决议；
（12）企业持有《再就业优惠证》的下岗失业人员不低于创业人员50%的相关证明文件；
（13）当年(或近二年季、月)财务报表，包括资产负债表、损益表、现金流量表等；
（14）企业一般情况及业务内容介绍；
（15）项目可行性研究报告；
（16）拟提供的反担保措施；
（17）担保公司及银行经办机构需要的其他资料。
（二）受理推荐
申请人须在上述资料齐备后向所在地(下岗失业人员向户籍所在地、小企业向注册登记地)社保所提出申请，社保所对申请资料进行审查，确认其真实有效，项目可行，具备自有资金、还款来源和反担保能力并符合贷款担保条件后，向首创担保公司和市商业银行经办机构签发《项目推荐书》，并将资料报首创担保公司。对不符合贷款担保条件的项目，回复申请人并说明理由。上述工作应于受理后5个工作日内完成。
（三）担保审核
首创担保公司核对《项目推荐书》及报审资料，审核确认贷款担保额度、期限和反担保措施等符合规定、合法可行。对审核通过的项目，及时向申请人、社保所和市商业银行经办机构出具《同意担保通知书》（需列明反担保措施）。对未通过审核的，回复申请人和社保所，说明理由并提出改进建议。上述工作应于收到社保所签发的《项目推荐书》及报审资料后3个工作日内完成。
（四）贷款审查
1、申请人持报审资料、社保所签发的《项目推荐书》及首创担保公司出具的《同意担保通知书》，向指定的市商业银行经办机构申请贷款。
2、市商业银行经办机构核对《项目推荐书》、《同意担保通知书》及报审资料，审核确认贷款额度、期限、用途、还款能力等符合规定、合法可行。对通过贷款审查的，要尽快办理贷款手续，并向首创担保公司和社保所出具《同意贷款通知书》。对未通过贷款审查的，应向申请人说明理由并提出改进建议。上述工作应于收到上述资料后3个工作日内完成。
（五）反担保
首创担保公司收到市商业银行经办机构出具的《同意贷款通知书》后，会同社保所在3个工作日内办理如下业务：
1、及时委托社保所办理反担保法律手续；
2、社保所按照首创担保公司授权，在2个工作日内办妥反担保法律手续并将资料报首创担保公司；首创担保公司确认手续齐备后与市商业银行经办机构签订《保证合同》。
（六）发放贷款
市商业银行经办机构与首创担保公司签订《保证合同》后1个工作日内保证贷款资金发放到位。
第七章反担保措施
第十七条 担保申请人应根据《担保法》的规定提供必要的反担保措施，包括：保证金、抵押、质押、保证等。首创担保公司妥善办理反担保事宜，社保所根据首创担保公司授权协助办理，防止脱保。签订反担保合同时，应依法办理公证手续。
第十八条 被保证人为自然人的，可提供第三方个人无限连带责任信用反担保。该第三方个人及其配偶应作为共同反担保人与首创担保公司签订《个人无限连带责任承诺函》。
第十九条 被保证人为企业的，可根据担保金额大小及风险程度等实际情况，确定并采取其中一种或几种反担保措施。
（一）被保证人可以采取保证金方式提供反担保。保证金的管理由首创担保公司负责，主要用于被保证人不能按照合同或约定履行义务时的支付，如保证金支付后尚有余额，在保证期满后由首创担保公司退还被保证人。
（二）被保证人（或第三人）以其合法财产提供抵押（质押）反担保。抵押（质押）物的范围与条件是能够依法转让并可变现的财产及其他可以依法流通或转让的权利。财产抵押（质押）物的条件应符合《担保法》的有关规定。
（三）其他法人或自然人为被保证人提供信用反担保。信用反担保的条件应符合《担保法》的有关规定。
第八章 贷款利率与贴息
第二十条 小额担保贷款利率按照中国人民银行公布的贷款利率水平确定，不得向上浮动。市级财政部门对从事微利项目的小额担保贷款据实全额贴息，展期不贴息。财政贴息资金列入政府预算科目“就业补助”。从事微利项目的小额担保贷款财政贴息的具体办法按《北京市下岗失业人员从事微利项目小额担保贷款财政贴息资金管理办法》执行。
第二十一条 微利项目是指由下岗失业人员在社区、街道、工矿区从事的商业、餐饮和修理等个体经营项目，具体包括：家庭手工业、修理修配、图书借阅、旅店服务、餐饮服务、小饭桌、小商品零售、搬家、钟点工、家庭清洁卫生服务、初级卫生保健服务、婴幼儿看护和教育服务、残疾儿童教育训练和寄托服务、养老服务、病人看护、幼儿和学生接送服务、洗染缝补、复印打字和理发。
第九章在保项目的监督和管理
第二十二条 借款人（被保证人）及反担保人应严格按照《委托保证合同》、《借款合同》的约定履行义务。要按规定用途使用贷款，按季度向社保所、首创担保公司和市商业银行经办机构报送财务报表及项目进展情况等资料并保证其真实性，提前落实还款资金，接受上述部门对其资金使用情况、生产经营、财务活动的监督检查。借款人（被保证人）或反担保人情况发生变化（如：企业发生分立、合并、财产及法定代表人变更等；自然人发生户籍、住址、联系电话、婚姻状况变更及财务状况变化等）时，应提前或于变更发生之日起3日内通知社保所、首创担保公司和市商业银行经办机构，并主动配合有关单位及时办理相关手续。
第二十三条 首创担保公司应制定规范、有效的担保评审和在保监控管理措施及办法，设立专业部门专项负责小额贷款担保业务，履行担保管理责任。要定期对担保项目及反担保物或反担保人进行检查或抽查，及时掌握贷款担保整体状况。如发现资金损失或担保风险加大，应及时采取措施防范和化解风险，并通报市商业银行经办机构及社保所，共同控制风险。
第二十四条 市商业银行经办机构要简化手续，为借款人提供开户和结算便利，加强借款人在本机构结算帐户的管理，出现借款人透支和不能按期支付利息等情况，及时通知社保所和首创担保公司，共同维护贷款和担保的利益。要确保发放小额担保贷款所需的资金和额度，掌握开展小额担保贷款业务的情况和存在的问题，定期与借款人联系，对有证据证明借款人有可能或已经恶意损失贷款的，应停止支付尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部借款，同时通知社保所和首创担保公司，最大限度使贷款免受或减少损失。
第二十五条社保所要在社区选用专门人员负责为自谋职业、自主创业的下岗失业人员申请小额担保贷款办理有关担保手续工作，积极协助首创担保公司和市商业银行开展小额贷款担保业务。要协助首创担保公司和市商业银行经办机构对借款人（被保证人）及反担保人进行监督管理，及时掌握借款人经营财务状况和资金使用情况，发现问题及时通知首创担保公司和市商业银行经办机构，督促借款人（被保证人）按约履行义务。
第二十六条 首创担保公司、市商业银行和社保所要切实履行职责，加强协调配合，做好服务工作。
市、区县劳动保障局对认真审核推荐，项目代偿率低，促进就业成效显著，工作业绩突出的社保所予以表彰和奖励；对推荐担保项目代偿率达到10%的予以通报批评；对徇私舞弊、弄虚作假、违规操作造成资金损失和影响的，要追究责任人责任，按照有关规定给予行政处罚。
第十章代偿与追偿
第二十七条 市商业银行经办机构对已到还款期限未及时归还的、或经宣布贷款提前到期的贷款项目，应及时向借款人发出逾期贷款催收通知书，并报社保所和首创担保公司，履行追索责任。追索期为自贷款期限届满或银行宣布贷款提前到期之日起三个月止。
第二十八条 追索期结束后，经追索借款人仍未偿付贷款本息的，市商业银行经办机构依照《保证合同》规定出具《代偿通知书》并提供相关证明文件，要求首创担保公司先行代为清偿债务。
第二十九条 首创担保公司收到市商业银行经办机构《代偿通知书》后，根据本办法规定对贷款发放、监督管理和债务追索等程序进行合规认定。对符合先行代偿债务的项目，由首创担保公司在5个工作日内向市商业银行经办机构出具《同意代偿通知书》，办理代偿资金拨付手续。
第三十条 担保代偿资金从担保基金本金中垫支，代偿内容限于尚未清偿的贷款本金。
第三十一条 发生下列情况，首创担保公司有权拒绝承担担保责任：
（一）市商业银行经办机构未及时向借款人送达逾期贷款本息催收通知书，并向首创担保公司提交《代偿通知书》；
（二）市商业银行经办机构未按本办法规定履行追索义务；
（三）市商业银行经办机构确认借款人已发生危及贷款安全的重大事项而未及时采取措施并告知社保所和担保公司，造成贷款损失；
（四）市商业银行经办机构未按本办法规定程序发放、收回贷款，造成贷款损失。
第三十二条 首创担保公司对贷款项目代偿后，应会同社保所采取有力措施，积极开展债务追偿工作，市商业银行经办机构应给予积极协助。对借款人恶意逃避担保债务的，首创担保公司可向人民法院提起诉讼。追偿收回的资金支付应缴贷款利息后，属于冲减担保资本金部分的调增担保资本金；属于财政补偿资金部分的，作为以后年度市财政补偿担保代偿损失的资金来源，单独记账管理。
第十一章 担保基金的管理
第三十三条 担保基金专户储存于市财政局指定的市商业银行，单独核算，封闭运行，专项用于下岗失业人员再就业小额贷款担保。存款利息经市财政局批准可用于首创担保公司开展小额贷款担保业务的业务经费支出，利息余额转入本金。
第三十四条 首创担保公司在监管会领导下负责担保基金的日常管理和小额贷款担保业务。应建立规范、高效的担保项目评审体系，科学、合理的指标考核评价体系和快捷、便利的担保运行体系，建立严格、有效的监督管理机制和个人信用档案管理制度，完善对被保证人的事前审核、事中监控、事后追偿与处置机制。
第三十五条 首创担保公司按实际担保贷款本金1%的年担保费率收取担保费，由市级财政部门向首创担保公司支付。如遇特殊情况，担保费收入和基金存款利息不能满足开展小额贷款担保业务的业务经费开支时，首创担保公司可向市财政局申请安排专项经费补助。担保费由首创担保公司根据担保业务进度提出申请，市财政局安排上半年和下半年两次拨付。上述资金列入政府预算科目“就业补助”。
第三十六条 首创担保公司定期向监管会报送营业报告、财务会计报告及其他有关报表和资料，认真做好对担保信息的收集、整理与分析工作，并定期向有关部门通报情况。
第三十七条 担保基金按年度核算，由首创担保公司于次年一季度向监管会报告担保基金财务情况，并提出代偿损失处置方案，由监管会批准执行。
第三十八条 监管会根据有关规定和贷款担保情况确定当年担保基金年度代偿率最高限额。对限额以内的担保代偿损失，由首创担保公司在年度终了后4个月内向市财政局提出补偿担保代偿损失申请，同时提供以下资料：
（一）证明担保代偿损失的有关法律文件，包括：代偿通知书、代偿资金凭据、追偿债权资金情况等；
（二）监管会批准的代偿损失方案及上年工作报告等有关文件。
市财政局对上述资料进行审查核实，确定应补偿的担保代偿损失后，办理资金拨付手续。财政补偿资金列入政府预算科目“就业补助”。
第三十九条 下列情况不属于财政补偿担保代偿损失范围：
（一）市商业银行经办机构及首创担保公司违反本办法规定范围、程序等越权审批发放小额贷款或提供担保，造成的担保代偿损失；
（二）担保公司未采取反担保措施造成的担保代偿损失；
（三）市商业银行经办机构及首创担保公司未采取债务追偿措施造成债权无法收回的担保代偿损失；
第四十条 单个市商业银行经办机构小额担保贷款不良率达到15%时，首创担保公司应向其提出预警通知并采取防范风险措施；不良率达到20%时，经办机构应停止发放新的贷款，首创担保公司暂停对该经办机构办理新的担保业务，与经办机构采取进一步风险控制措施并报监管会批准后，可恢复贷款担保业务。
第四十一条 代偿项目具有下列情形之一的，由首创担保公司提出确认坏帐申请，报监管会审核同意后核销：
（一）被保证人破产或死亡，其破产财产处置收入或遗产处置收入清偿后仍无法收回；
（二）经申请强制执行法律程序后仍无法收回；
（三）因被保证人逾期未履行偿债义务超过三年仍然不能收回的。
第十二章 监督与审计
第四十二条 市财政局、市经委、市（区县）劳动保障局等部门要按照“定向设立、安全运营、透明监督、促进就业”的原则加强对担保基金和担保业务的监督管理，及时发现和解决问题，确保小额贷款担保政策真正落实到位；要定期或不定期组织或委托审计部门对担保基金和财政贴息资金进行专项检查或抽查；要充分发挥社会舆论和群众监督作用，建立公众举报监督制度，公布举报电话，公开接受社会监督；对工作业绩突出、促进就业成效显著、有贡献的单位和个人要给予表彰和奖励；对徇私舞弊、弄虚作假、造成损失及影响的单位和个人要追究责任，严肃查处。
第十三章 附则
第四十三条 本办法由市财政局会同有关部门根据各自职责负责解释。
第四十四条 本办法自二00三年五月一日起施行。
二○○三年四月十五日
附件：2、北京市下岗失业人员从事微利项目小额担保贷款财政贴息管理办法
第一章 总则
第一条 为了扩大就业渠道，解决下岗失业人员从事微利项目的自谋职业和自主创业，加强小额担保贷款财政贴息资金管理，更好地发挥其政策扶持、引导作用，根据《中国人民银行、财政部、国家经贸委、劳动和社会保障部关于印发〈下岗失业人员小额担保贷款管理办法的通知〉》（银发[2002]394号）、《中共北京市委、北京市人民政府关于贯彻落实中共中央国务院关于进一步做好下岗失业人员再就业工作文件的通知》（京发[2002]18号）的规定，结合本市实际情况，特制定本管理办法。
第二条 微利项目的小额担保贷款由市财政据实全额贴息，贴息资金由市财政预算安排。
第三条 微利项目的小额担保贷款一般不超过2万元，贷款利率按照中国人民银行公布的贷款利率水平确定，不得向上浮动，贷款期限一般不超过2年，展期不贴息。微利项目是指由下岗失业人员在社区、街道、工矿区等从事的商业、餐饮和修理等个体经营项目，具体包括：家庭手工业、修理修配、图书借阅、旅店服务、餐饮服务、洗染缝补、复印打字、理发、小饭桌、小卖部、搬家、钟点服务、家庭清洁卫生服务、初级卫生保健服务、婴幼儿看护和教育服务、残疾儿童教育训练和寄托服务、养老服务、病人看护、幼儿和学生接送服务。
第二章 财政贴息的对象、申请和审定
第四条 本办法所称贴息借款人是指申请财政贴息的小额担保贷款借款人。
第五条 微利项目小额担保贷款财政贴息，按照自愿申请、社区推荐、劳动保障部门审查、贷款担保机构审核并承诺担保、商业银行核贷、财政部门审核贴息的程序，办理小额担保贷款财政贴息手续。
第六条 小额担保贷款财政贴息的对象为具有本市城镇居民户口，持有《再就业优惠证》，领取了个体营业执照从事微利项目的下岗失业人员。
第七条 贴息借款人申请小额担保贷款财政贴息按如下程序办理。
贴息借款人向户籍所在地的社会保障事务所提交申请小额担保贷款财政贴息书面申请，填写《小额担保贷款微利项目财政贴息申请表》一式三份，分别由户籍所在地的社会保障事务所、受托担保公司、经办银行留存。社会保障事务所根据《北京市下岗失业人员小额贷款担保基金管理办法》规定持有的资料对贴息借款人的情况进行审核，确认是否从事微利项目等。对符合财政贴息条件的在《小额担保贷款微利项目财政贴息申请表》上签章确认，随小额担保贷款项目资料转受托担保公司。
第八条 受托担保公司办妥项目担保手续后，应在《小额担保贷款微利项目财政贴息申请表》上确认已担保并加盖公章，留存的一份作为项目存档和财政贴息复核的依据，另一份随《同意担保通知书》交商业银行办理贷款手续。
第三章 受托担保公司、商业银行及贴息借款人资格复核
第九条 本办法所称的受托担保公司是指政府部门委托运作小额贷款担保基金的担保机构。
第十条 本办法所称的商业银行是指与受托担保公司签订《贷款担保业务合作协议》的商业银行。经办银行是指上述商业银行的小额担保贷款经办机构。
第十一条 与受托担保公司签订《贷款担保业务合作协议》的商业银行，在开展财政贴息小额贷款担保贷款业务前，应向市财政局办理备案手续。
第十二条 经办银行在贴息借款人按《北京市下岗失业人员小额贷款担保基金管理办法》办妥担保等相关法律文件申办小额担保贷款和微利项目财政贴息时，应对贴息借款人的资格进行复核，并在《小额担保贷款微利项目财政贴息申请表》上签署复核意见，留存的一份作为要求财政审核拨付贴息的依据。对复核发现不符合小额担保贷款财政贴息条件的应做出书面说明，通知贴息借款人、社会保障事务所、受托担保公司和区县财政局。
第十三条 经办银行对贴息借款人的资格进行复核的资料除办妥担保等相关法律文件和各审核部门签署确认的《小额担保贷款微利项目财政贴息申请表》外，还应要求贴息借款人提供以下资料原件复核：
1、贴息借款人身份证；
2、再就业优惠证；
3、证明从事微利项目个体营业执照；
4、必要的其他文件。
第四章 财政贴息的审核、拨付
第十四条 小额担保贷款微利项目财政贴息按年度拨付
（一）每年年底，商业银行总行或本市分行（或总机构）将小额担保贷款财政贴息数额汇总后，编制《本年度小额担保贷款财政贴息汇总表》、《本年度小额担保贷款财政贴息明细表》一式三份，分别报送受托担保公司、市劳动服务管理中心和市财政局。
（二）受托担保公司在收到商业银行送来的汇总和明细项目表后，根据《小额担保贷款微利项目财政贴息申请表》核对贴息项目，并对项目贷款金额、期限、利率进行复核，发现不符的将调整内容做出书面说明后连同最后确认结果报市财政局。
（三）市劳动服务管理中心在收到商业银行送来的汇总和明细项目表后对贴息借款人的身份和是否从事微利项目进行复核，发现不符的将调整内容做出书面说明后连同最后确认结果报市财政局。
第十五条 市财政局根据商业银行报送的汇总表、明细表，以及受托担保公司的核对情况和市劳动服务管理中心复核确认结果进行审核，相符后拨付贴息资金。
第十六条 市财政小额担保贷款贴息按《北京市财政局关于印发〈我市市级预算资金拨付管理局内操作规程〉的通知》和《北京市财政局关于印发〈北京市市级预算资金拨付管理暂行办法〉的通知》办理，从市财政预算安排的“就业补助”政府预算科目中支付。
第五章 日常监督管理
第十七条 区县财政局要对辖区内下岗失业人员从事微利项目小额担保贷款财政贴息的审核工作进行指导；与区县社会保障部门配合做好财政贴息审核的组织和协调工作；配合社会保障部门做好对基层工作人员的培训工作；会同有关部门对财政贴息的审核工作进行检查或抽查，对检查或抽查中发现的问题应及时处理和反映，保障财政贴息政策落到实处。区县财政局要及时将本辖区内财政贴息审核工作中遇到的问题，解决问题的意见建议通报市财政局，应定期将本辖区内已确认的财政贴息项目数量、涉及的资金规模及再就业情况报市财政局。
第十八条 商业银行总行或本市分行（或总机构）要按季度将本行发放的按规定符合财政贴息的小额担保贷款项目数量、贷款数额、应贴息额等情况报市财政局。
第十九条 商业银行要随时掌握本行开展小额担保贷款业务情况和存在的问题，主动与有关部门沟通信息。
第二十条 街道(乡镇)社会保障事务所要在上级主管部门领导下，接受财政部门的指导，做好小额担保贷款财政贴息的审查工作，及时通报申请贴息人的情况；对已确认符合财政贴息的申请贴息人情况发生变化不在符合财政贴息条件的，应及时通知财政部门和银行停止贴息。
第二十一条 市财政、市劳动和社会保障及人民银行营业管理部等部门要对财政贴息的小额担保贷款及财政贴息资金的发放、拨付、使用情况进行监督，及时发现问题、解决问题；市财政、市劳动和社会保障等部门要组织或委托审计部门对小额担保贷款和财政贴息资金进行检查或抽查；要充分发挥社会舆论和群众监督作用，确保小额担保贷款财政贴息政策落到实处。
第二十二条 对申请贴息人提供虚假证明资料，骗取小额担保贷款财政贴息的，一经发现将追回已贴利息、登记不良信用记录。
第二十三条 市、区县财政部门对认真审核小额担保贷款财政贴息项目，工作业绩突出的单位和个人要给予表彰、奖励；对徇私舞弊、弄虚作假、造成损失及影响的单位和个人要追究责任，严肃查处。
第五章 附则
第二十四条 本办法由市财政局会同有关部门根据各自职责负责解释。
第二十五条 本管理办法自2003年5月1日起施行。
