邢台市环境保护暂行办法（试行）
河北省邢台市人民政府
邢台市环境保护暂行办法（试行）
邢政[1993]19号 1993年12月20日
第一章 总则
第一条 为保护和改善生活环境与生态环境，防治污染和其它公害，保障人体健康，促进社会主义现代化建设的发展，根据《中华人民共和国环境保护法》和有关法律、法规，结合我市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称环境，是指影响人类生存和发展的各种天然的和经过人工改造的自然因素的总体，包括大气、水、土地、矿藏、森林、草场、野生生物、自然遗迹、人文遗迹、自然保护区、风景名胜区、城市和乡村等。
第三条 本办法适用邢台市所辖的行政区域。
第四条 各级人民政府制定的环境保护规划必须纳入国民经济和社会发展计划。
经济建设、城乡建设与环境建设应同步规划，同步实施，同步发展，使经济效益、社会效益和环境效益相统一。
第五条 环境保护工作必须坚持预防为主，防治结合，全面规划，区域控制，综合治理，实行谁开发谁保护，谁破坏谁恢复，谁利用谁补偿的原则。建立各级环境保护责任制度。
第六条 环境保护是我国的一项基本国策，各级人民政府要加强宣传和教育，提高全民特别是各级领导干部的环境意识和环境法制观念。
第七条 各级人民政府要加强和鼓励环境保护科学技术的研究和开发，提高环境保护科学技术水平，普及环境保护的科学知识。
第八条 任何单位和个人都有保护环境的义务，并有权对污染和破坏环境的单位和个人进行检举和控告。
对保护和改善环境有显著成绩的单位和个人，由人民政府给予奖励。
第二章 管理职责
第九条 市人民政府环境保护行政主管部门，对全市环境保护工作实施统一监督管理。
县、市人民政府的环境保护行政主管部门对本行政区内的环境保护工作实施统一监督管理。
区人民政府的环境保护行政主管部门对本行政区内区属及区以下单位的环境保护工作实施统一监督管理。
第十条 各级公安、交通、铁路、民航管理部门和军队环境保护部门，依照有关当选、法规的规定，对环境污染防治实施监督管理。
县级以上人民政府的土地、矿产、林业、农业、工商、水利行政主管部门，依照有关法律的规定对资源的保护实施监督管理。
行业和企业主管部门依照有关当选、法规的规定，按照各自职责，负责本系统的环境保护工作。
第十一条 县级以上人民政府环境保护行政主管部门的主要职责是：
（一）监督检查环境保护法律、法规和规章的贯彻执行；
（二）拟定环境保护规划和计划，参与制定国民经济和社会发展规划和计划，城镇总体规划及区域开发规划；
（三）负责监督管理本区域内环境污染及其它公害的防治工作；
（四）监督管理本行政区域内的自然保护工作；
（五）调查处理环境污染、破坏事故和环境纠纷；
（六）受理单位或个人对污染和破坏环境行为的检举、控告；
（七）依法征收排污费。
第十二条 城市街道办事处、乡镇人民政府按照有关规定，负责本辖区的环境保护工作。
第三章 环境监督管理
第十三条 各级环境保护行政主管部门领导本辖区的环境监测工作，下达环境监测任务。各级环境保护行政主管部门所属的环境监测机构，业务上受上一级环境保护行政管理部门指导，按照国家和省政府有关规定开展环境监测工作。
各级人民政府有关部门和企业设立的环境监测机构，分别负责本部门职责范围内和本企业污染源的监测工作。经市环境保护行政主管部门授权，也可承担其他监测任务。
第十四条 市环境保护行政主管部门和监测机构，负责全市环境污染纠纷监测数据的技术裁定。县、市、区环境保护行政主管部门的监测机构可为本辖区环境纠纷提供监测数据。
第十五条 建设对环境有影响的项目，必须执行国家有关建设项目环境保护管理的规定。
建设单位应在项目可行性研究阶段，编制建设项目环境影响报告书或填报环境影响报告表，经项目主管部门预审后，报环境保护行政主管部门审批。
环境影响报告书由具备环境影响评价资格的单位编制；环境影响报告表由市环境保护技术研究单位填写。
第十六条 建设单位或有关部门在上报建设项目可行性研究报告时必须附有经环境保护行政主管部门审批的环境影响报告书或环境影响报告表。
对未经批准环境影响报告书或环境影响报告表的建设项目，计划部门不得批复可行性研究报告，规划部门不得规划位置，土地管理部门不得办理征、用地手续。
第十七条 建设项目中防治污染的设施，必须与主体工程同时设计，同时施工，同时投产使用。
建设项目在竣工验收阶段，其环境保护设施必须经原审批环境影响报告书（表）的环境保护行政主管部门验收合格后，方可投入生产或者使用。
凡改建、扩建和技术改造的项目，必须同时对原有的污染源进行治理。
第十八条 县级以上人民政府环境保护行政主管部门，有权对本行政区域内一切产生环境污染和其他公害的单位和个人进行现场检查、监测，被检查的单位和个人必须如实反映情况，接受检查，提供必要的资料。检查人员要为被检查的单位和个人保守技术秘密和业务秘密。
第十九条 排污单位在发生或者可能发生环境污染事故时，必须立即采取相应措施，通报可能受到污染危害的单位和个人，并向当地环境保护行政主管部门和有关部门报告，接受调查处理。
第二十条 县级以上人民政府环境保护行政主管部门，在接到环境污染事故报告后，应及时进行调查处理。在环境受到严惩污染，威胁居民生命财产安全时，环境保护部门必须立即向当地人民政府报告，由人民政府采取有效措施，解除或者减速轻危害。
县级以上人民政府环境保护行政主管部门，应根据污染程度的大小，按照有关规定，向上级环境保护行政主管部门报告。
第二十一条 排放污染的单位，必须按规定向所在地环境保护行政主管部门申报登记排污状况。经环境保护部门调查核实，实行排放污染物许可证制度。
第二十二条 企业事业单位向大气、水体排放污染物的，按照有关规定缴纳排污费。
排放污染物超过国家或地方规定的未必染物排放标准的单位，依照国家和省的规定缴纳超标准排污费，并负责治理。
对于开发利用自然资源的单位，按照有关规定缴纳资源利用补偿费。
第二十三条 环境保护行政主管部门依法征收的排污费，排污单位必须如数缴纳。
排污费列为环境保护基金，依照国家有关规定管理使用，不得挪作他用。
第四章 保护和改善环境
第二十四条 各级人民政府应全面规划、积极保护、科学管理、合理利用自然资源，加强资源管理和生态环境建设。
任何单位和个人在开发利用自然资源时，必须采取措施保护生态环境。
第二十五条 在自然保护区、水源保护区、风景名胜区和其他需要特别保护的区域内，严禁建设污染环境的工业生产设施，建设其他设施其污染物排放必须符合规定的排放标准。超过排放标准的要限期治理。逾期未完成治理任务的必须搬迁。
第二十六条 建设项目在施工过程，应当保护施工现场周围的环境。建设项目竣工之后，施工单位应当修理和复原在建设过程中受到破坏的环境。
第二十七条 各级人民政府对具有重大科学文化价值的地质构造、著名溶洞、温泉等自然遗迹、文化古迹和其他风景名胜地区的古树名木等，应当采取措施加以保护，以防破坏。
第二十八条 各级人民政府应加强对农业环境的保护，发展生态农业，加强生态建设示范点和生态工程项目2的建设。研究、推广生物防治技术。合理使用化肥、农药、农膜及植物生产激素。
第二十九条 加强对水资源的统一规划和管理，合理开发利用水资源，保护饮用水源和主要水域，防止水污染。
严禁利用渗坑渗井、裂隙以及漫流等方式排放、倾倒含有毒有害污染物的废水、含病原体的污水和其他废弃物。
第三十条 禁止在居民区、文化教育区、机关报建、扩建污染环境的建设项目，已建成的要限期治理或者搬迁。
推行污染集中控制和区域综合防治，防治废水、废气、工业固体废弃物、噪声及放射性污染。逐步实施对垃圾的无害化处理和生活污水的集中处理。
严重污染、扰民又缺乏有效治理措施的企业，应当转产、搬迁或者关闭。
第三十一条 城市新建住宅小区及旧城成片改造，应当实行集中供热。集中供热设施应当与建筑工程同时设计、同时施工同时交付使用。具备供气条件的小区，应实行集中供气。
第三十二条 严格保护饮用水源，禁止在饮用水源保护区和环境敏感地区新建污染环境的建设项目。直接危害饮用水源的企业必须限期转产、搬迁或关闭。
饮用水源保护区由县以上人民政府划定。
第三十三条 加强城市环境噪声的管理。
工业噪声、建筑施工噪声、交通噪声和社会生活噪声应当不超过国家规定的噪声标准。
第五章 防治环境污染和其他公害
第三十四条 产生环境污染和其他公害的单位，必须建立健全环境保护责任制度，采取有效措施，防治有毒有害污染物对环境的污染和危害。
禁止违反国家规定向环境排放剧毒的废液、废气、废渣以及废弃的放射性物质。
第三十五条 严禁在人口集中区焚烧沥青、油毡、橡胶、塑料、皮革以及其他产生有毒烟尘和恶臭气体的物质。
禁止焚烧千杆、树叶和城市垃圾。推广秸杆青贮、秸杆还田，节约资源，减少污染。
第三十六条 防治污染的设施不得擅自拆除或者闲置，确有必要拆除或者闲置的，必须征得所在地的环境保护行政主管部门同意。
第三十七条 对严重污染环境、影响居民正常生活的企业，由人民政府按照管理权限责令限期治理，缺乏有效治理措施的，应予关闭或者有计划地搬迁。
第三十八条 废弃物在处理或综合利用过程中，应当采取措施，防止产生二次污染。
第三十九条 加强对放射污染的监督管理，防止放射对环境的影响。
生产、贮存、运输、销售、使用有毒化学物品，必须遵守国家和省的有关规定，防止污染环境。
凡产生放射性污染，严重电磁波辐射的新建项目，必须严格执行建设项目环境管理规定，对已建成的，应采取有效的措施，防止污染环境。
伴有辐射项目的使用、营运单位和个人在产生放射性废物和废放身源时，必须向人民政府环境保护主管部门申报登记，并统一由省放射性废物库集中管理和处理。
第四十条 禁止引进不符合我国环境保护规定要求的技术、设备和项目。不得从外地引进污染严惩尚无治理能力的技术、设备和项目。
严禁将产生严重污染的技术、设备和项目，以任何形式转移给不具备污染防治能力的单位和个人。
第六章 罚则
第四十一条 对违反本办法第十五条第二款规定，未执行环境影响评价制度而擅自施工的，除责令其停止施工，限期补作环境影响评价，补办有关审批手续外，同时处以单位五千元罚款和单位负责人三百元的罚款。
第四十二条 对违反本办法第十七条规定，不执行“三同时”或者环境保护设施未经验收及验收不合格而投入生产或使用，除责令其停止生产或使用、限期补建或改建环境保护设施外，同时处以五千元至三万元的罚款。
第四十三条 对违犯本办法第四十条第一款规定，引进不符合我国环境保护规定要求的技术、设备和项目或引进污染严重沿无治理能力的技术、设备和项目的，责令限期改进，俞期达不到要求的禁止使用或生产，可以根据所造成的危害后果并处罚款。
对违反本办法第四十条第二款规定的，将产生严重污染的技术、设备和项目，转移给不具备污染防治能力的单位和个人的，根据所造成的危害的后果处以罚款。
第四十四条 对违反本办法第三十七条规定的，剑期未完成限期治理任务的，除依照国家规定加倍征收超标准排污费外，可以根据所造成的危害后果处以一万元以上五万元以下的罚款，或者责令停止、关闭。
第四十五条 对违反本办法的第二十一条规定，拒报或谎报有关污染物排放申报事项的，给予警告；拒不改正的，处以三百元以上一千元以下的罚款。
第四十六条 对违反本办法第二十二条规定，不按规定缴纳排污费或超标排污费的，除追缴其应交排污费或超标准排污费及滞纳金外，可处以一千元以上一万元以下罚款。
第四十七条 对违反本办法第二十九条第二款、第三十四条第二款规定，任意弃置、倾倒、贮存、堆放、排放废弃物或污染物的，处以二千元以上五万元以下罚款。
第四十八条 对违反本办法规定，造成污染事故的企业事业单位，按下列规定处以罚款。
（一）对造成污染事故的，处以一万元以上五万元以下罚款；
（二）对造成重大经济损失的，按照直接损失的30%计算罚款，但最高不超过二十万元。
第四十九条 对违反本办法第十八条规定，拒绝环境保护部门或者其他具有环境监督管理权的部门现场检查或在被检查时弄虚作假的，处以一千元的罚款。
第五十条 对违犯本办法第二十六条规定，款经环境保护部门同意，擅自拆除或者闲置污染物防治设施，污染物排放超过规定排放标准的，处以五百元以上三万元以下罚款。
第五十一条 对违反本办法第三十五条第一款规定擅自在人口集中地区焚烧沥青、油毡、橡胶、皮革以及其他产生有毒有害烟尘和恶臭气体的物质的，处以三百元以上三千元以下罚款。
对违反本办法第三十五条第二款规定，擅自焚烧秸杆、树叶及城市垃圾的，处以五十元至五百元的罚款。
第五十二条 本办法规定的责令停止、关闭，由作出限期治理决定的人民政府决定；责令中央直接管辖的企业哑单位鹪、关闭，须报国务院批准。
本办法规定的行政处罚，除法律、法规另有规定的以外，由县、市、区以上环境保护行政主管部门决定。
对同一违反本办法行为的经济处罚不得重复进行。
第五十三条 一万元以下（含一万元）的罚款，县、市、区环境保护行政主管部门可自行处罚，超过一万元的罚款，须报市环境保护行政主管部门批准。
市环境保护行政主管部门可以决定五万元以下（含五万元）的罚款。超过五万元的罚款，须报省环境保护行政主管部门批准。
第五十四条 罚款必须使用财政部门统一规定的票据，罚款一律上缴同级财政。
罚款款项任何单位和个人都不得截留挪用，必须用于环境治理。
第五十五条 当事人对行政处罚决定不服的，可在接到处罚通知之日起十五日内，向作出处罚决定的机关的上一级机关申请复议；对复议决定不服的，可依法向人民法院起诉。当事人也可以直接向人民法院起诉。当事人逾期不申请复议，也不向人民法院起诉，又不履行处罚决定的，由做出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第五十六条 造成环境污染和破坏的单位和个人，有排除危害并向直接受损害的单位和个人赔偿损失的责任。
污染损失由受害者自身引起的，排污单位不予赔偿。污染损失由第三者故意或过失引起的，赔偿损失责任应由第三者承担。
完全由于不可抗拒的自然灾害，并经及时采取合理措施，仍然不能避免造成环境污染损害的，免予承担责任。
第五十七条 环境污染或者破坏的损害赔偿责任和赔偿金额的纠纷，可以根据当事人的请求，由环境保护行政主管部门处理，当事人对处理决定不服的，可以向人民法院起诉；当事人也可以直接向人民法院起诉。
第五十八条 因环境污染损害赔偿提起诉讼的时效期为三年，从当事人知道或者应当知道受到污染损害时计算。
第五十九条 违反本办法规定，造成重大环境污染或者破坏事故，导致公私财产重大损失或人身伤亡的严重后果，构成犯罪的，对有关责任人员由司法机关依法追究刑事责任。
第六十条 环境保护行政主管部门或其他依法行使环境监督管理权部门的工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊、索贿受贿的，由期所在单位或上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第七章 附则
第六十一条 本办法由邢台市环境保护局负责解释。
第六十二条 如国家和省另有规定的，按有关规定执行。
第六十三条 本办法自发布之日起施行。
关于印发《保险专业中介机构分类监管暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险专业中介机构分类监管暂行办法》的通知
保监发〔2008〕122号
各保监局：
为切实增强保险中介监管的针对性和有效性，科学合理分配监管资源，现将《保险专业中介机构分类监管暂行办法》印发给你们，请遵照执行。
中国保险监督管理委员会
二○○八年十二月三十日
保险专业中介机构分类监管暂行办法
第一条 为切实履行对保险专业中介机构的监管职能，形成保险中介市场风险预警机制，合理分配监管资源，提高保险中介监管效率和防范风险的能力，依据《保险法》等法律法规和相关规章制定本办法。
第二条 本办法所称分类监管是指中国保监会及其派出机构根据客观既有信息，综合分析评估保险专业中介机构风险，依据评估结果将其归入特定监管类属，并采取针对性监管措施的方法。
第三条 本办法所称保险专业中介机构是指依据《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》依法设立的保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构及其分支机构。
第四条 本办法建立合规性和稳健性两大类十四个指标，评估保险专业中介机构的合规风险、稳健风险和综合风险。合规风险分值和稳健风险分值分别为其项下各评估指标分值之和。综合风险分值为合规风险分值与稳健风险分值之和。分值越大，代表风险越高。
第五条 原则上按照综合风险分值从高至低，将保险专业中介机构划分为现场检查类机构、关注性非现场检查类机构、一般非现场检查类机构。现场检查类机构、关注性非现场检查类机构的数量应分别不少于辖区内保险专业中介机构总数的5％、20%。
根据监管实际，合规风险分值和稳健风险分值可以作为辅助分类依据。
第六条 对一般非现场检查类机构原则上采取定期收集、分析、监测市场运行数据，关注市场反应等非现场检查方式。
第七条 对关注性非现场检查类机构在实行非现场检查的同时，应加强风险监测、重点关注，可进一步采取以下监管措施：
（一）进行风险提示或者监管谈话；
（二）提高报表报送频率；
（三）要求对存在风险的领域提交专项报告、报表；
（四）要求聘请合格会计师事务所对所提供信息进行专项外部审计，提交专项审计报告；
（五）组织现场检查；
（六）其他必要的监管措施。
第八条 对现场检查类机构除采取关注性非现场检查类机构的监管措施外，每年还应至少进行一次现场检查。
第九条 中国保监会及其派出机构应以分类监管为基础，积极关注市场、关注风险、关注舆情动态和举报投诉。对涉嫌违法违规的保险专业中介机构，应根据实际及时采取现场检查等有效监管措施，不受年度分类结果约束。
第十条 分类所依据信息和数据应客观准确，主要来源包括以下渠道：
（一）监管部门；
（二）保险行业组织；
（三）保险公司；
（四）保险专业中介机构；
（五）外部审计机构；
（六）举报投诉；
（七）舆情动态；
（八）其他真实有效信息渠道。
第十一条 派出机构原则上每年应对辖区内保险专业中介机构进行一次分类评估，并在每年第一季度末向中国保监会提交上一年度保险专业中介机构分类监管报告，应包括以下内容：
（一）分类监管实施情况；
（二）分类监管实施效果、存在的问题与原因分析；
（三）完善分类监管的意见和建议；
（四）下一年度的分类监管计划。
第十二条 中国保监会系统应加强横向信息沟通和监管协作，提高保险中介分类监管的统一性和协调性；派出机构对保险专业中介分支机构实施分类监管的情况应及时通报中国保监会及其他相关派出机构。
第十三条 依据本办法对保险专业中介机构进行分类的结果仅在中国保监会系统使用。
第十四条 附表构成本办法的组成部分。
第十五条 本办法由中国保监会负责解释。
第十六条 本办法自2009年1月1日起试行。
附表：保险专业中介机构分类评估指标
附表：
保险专业中介机构分类评估指标
一、合规性指标
附表一：业务合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构在业务经营过程中的合规情况
评价内容
1、存在以下情形：欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；隐瞒与保险合同有关的重要情况；阻碍投保人履行法律规定的如实告知义务，或者诱导投保人不履行法律规定的如实告知义务；给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的其他利益；利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险赔款或者保险金；以保险代理、经纪、公估名义从事非法活动；挪用、侵占保险费、保险赔款或者保险金；泄露保险人、被保险人、投保人或者受益人的商业秘密或者个人隐私；利用业务便利为其他单位和个人谋取非法利益。
2、在被监管查处过程中存在欺骗、贿赂、隐瞒等行为
3、其他重大业务违规行为
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次5分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次10分
因上述违规行为被行政罚款的
每次15-20分
因上述违规行为被责令停业整顿，或者分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的
每次25分
附表二：行政许可事项合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构落实行政许可监管要求的情况
评价内容
未按规定向监管部门履行审批、报备手续等行为
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次2分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次4分
因上述违规行为被行政罚款的
每次6-8分
因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务的
每次10分
分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证或因申请材料不真实而被撤销行政许可的
每次12分
附表三：保证金与职业责任保险合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构落实保证金和职业责任保险监管要求的情况
评价内容
1、未及时、足额缴存保证金或者投保职业责任保险
2、违规动用保证金
3、未保持职业责任保险的连续性和有效性
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次2分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次4分
因上述违规行为被行政罚款的
每次6分
因上述违规行为被限制业务范围、停业整顿的
每次8分
附表四：报告与报表提交合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构遵守报告、报表、文件、资料和数据制作、报送与保管监管要求的情况
评价内容
1. 未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料和数据
2. 编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料和数据
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次4分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次6分
因上述违规行为被行政罚款的
每次7-10分
因上述违规行为被限制业务范围、责令其停止接受新业务的
每次12分
分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的
每次15分
附表五：高管与从业人员合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构高管与从业人员遵守监管法规的情况
评价内容
高管与从业人员违反保险监管法规
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次4分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次6分
因上述违规行为被警告，或者被责令予以撤换的
每次8分
因上述违规行为被行政罚款的
每次10分
因上述违规行为被取消任职资格或被行业禁入的
每次12分
附表六：其它合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构遵守其它保险监管要求以及其他政府管理部门监督管理要求的情况
评价内容
1、保险专业中介机构违反其它保险监管要求
2、保险专业中介机构违反其他政府管理部门监督管理要求
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次2分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次4分
因上述违规行为被警告的
每次5分
因上述违规行为被行政罚款的，或者单独被没收违法所得、没收非法财物的
每次7分
因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务或分支机构被吊销业务许可证的
每次10分
备注
没收违法所得、没收非法财物与其他处罚措施并处时不计入违规情况。
二、稳健性指标
附表七：资产状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构资产和净资产规模的非正常变化、偿债能力不足的风险
评价内容
1、资产增长率=（年末资产-年初资产）/年初资产×100%
2、净资产率=（资产-负债）/资产×100%
3、客户资金余额与净资产比率=客户账户资金年末余额/年末净资产
计分方法
属于下列情形之一，且无正当原因的，计3-5分：
1、30%≤资产增长率绝对值<50%；
2、40%<净资产率≤50%；
3、客户资金余额与净资产比率达到1。
属于下列情形之一，且无正当原因的，计6-8分：
1、50%≤资产增长率绝对值<100%；
2、20%<净资产率≤40%；
3、客户资金余额与净资产比率达到2。
属于下列情形之一，且无正当原因的，计9-10分：
1、资产增长率绝对值≥100%；
2、净资产率≤20%；
3、客户资金余额与净资产比率达到3。
备注
客户资金是指保险专业中介机构管理的属于被保险人、保险公司等的资金，包括代收保费、保险赔款（保险金）等。
附表八：分支机构状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构设立分支机构过快或者管控不严的风险
评价内容
1、增设分支机构的速度是否正常
2、对分支机构是否有完整管理权
计分方法
评估期内设立分支机构超过5家的，每增加1家计2分
分支机构中采取加盟制、挂靠制或者承包制的，每家计4分
附表九：业务异动指标
附表十：高管状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构高管人员的诚信记录、以及稳定性
评价内容
1、高管人员因经济犯罪受过刑事处罚（不受评估期限制）
2、评估期前高管人员受过保险监管行政处罚
3、高管人员频繁变动
计分方法
评估期前高管人员受保险监管行政处罚的，每人次计3分
高管人员有经济犯罪记录的，每人次计5分
法人代表或者总经理在评估期间变动超过2次的，每人次计5分
其它高管人员在评估期间变动人次超过高管数量50％的，计10分
附表十一：从业人员状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构从业人员非正常变动所掩藏的风险
评价内容
1、业务人员增长率=（年末数-年初数）/年初数×100%
2、持证率情况
计分方法
属于下列情形之一的，计3分：
1、业务人员数少于100的，增长率大于100%；
2、业务人员数超过100的，增长率大于50%；
3、持证率介于[60%，70%）。
属于下列情形之一的，计5分：
1、业务人员数少于100的，增长率大于200%；
2、业务人员数超过100的，增长率大于100%；
3、持证率介于[50%，60%）。
属于下列情形之一的，计7分：
1、业务人员数少于100的，增长率大于300%；
2、业务人员数超过100的，增长率大于200%；
3、持证率低于50%。
附表十二：自律状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构遵守行业自律的情况。
评价内容
违反行业自律的次数
计分方法
被行业自律组织纪律处分，每次计2分
附表十三：舆情与投诉状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构被媒体曝光、及被举报投诉的情况
评价内容
投诉指数=本机构投诉率/行业投诉率
投诉率=投诉件数/业务收入
2、同一问题是否多次被投诉
3、媒体曝光与投诉内容
计分方法
属于下列情形之一的，计3分：
1、投诉指数超过2；
2、同一问题被投诉达5人次（含联名信、集体访）。
属于下列情形之一的，计5分：
1、投诉指数超过4；
2、同一问题被投诉达10人次（含联名信、集体访）。
属于下列情形之一的，计8分：
1、投诉指数超过5；
2、同一问题被投诉达15人次（含联名信、集体访）;
3、媒体曝光和投诉的内容涉嫌非法开展保险业务、销售误导、传销、非法集资、虚开发票、挪用客户资金等。
附表十四：外部审计情况
评价重点
关注外部审计报告对被考察中介机构的评价情况，判断风险程度
评价内容
会计师事务所在外部审计报告上出具的意见
计分方法
外部审计报告为保留意见的，计8分
外部审计报告为否定意见或无法表示意见的，计15分
