试析我国的空白票据规则问题
石化东
内容提要: 我国空白票据规则的设计存在一些问题,既不能反映现实经济生活的需要，又与国际惯例相脱离。如何认识我国既有的有关规则,如何应对我国商业实践中业已提出而票据立法疏于回答的问题,及如何改进我国空白票据的不妥规则,这是本文讨论的主旨。
关键词: 空白票据 规则 特点 问题
空白票据, 英美法称之为未完成票据(incom-pleteinstrument),日本法称之为“白地手形”,是指出票人在签发票据时特意不完全记载票据法规定的绝对应记载事项,而签名于欠缺要件的票据书面上,并以授权留有持票人以后填补记载之意思的票据。⑴
我国《票据法》涉及空白票据的条文仅有两条:第86条和第87条,集中于支票一章。⑵这与中国人民银行颁行的《支付结算办法》及具有准立法性质的最高人民法院的司法解释《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》中对空白票据的规定构成我国有关空白票据的全部规则。
根据《票据法》的前述两条规定,我国的空白票据规则有如下特点:
其一,仅支票制度上存在空白票据,不允许存在空白汇票和空白本票;
其二,在诸种票据行为中,空白票据仅存在于基础票据行为即出票行为阶段,在附属票据行为阶段,不允许存在空白票据,即是说,在我国票据法上,不存在空白背书、空白保证、空白承兑等行为;
其三,可空白的事项仅限于两项:支票金额和支票收款人名称。我国《票据法》第85条规定了六项事项并且明确指出支票上未记载这六项事项之中任何一项者,该支票无效。这六项事项并未包括收款人名称。
有学者据此就认为,支票的收款人名称不是必要记载事项而只是任意记载事项。笔者不能同意这一观点。依笔者之见,虽然我国票据法做出如上规定,收款人名称也并不必然是任意记载事项。任意记载事项,是指那种记载或不记载全由当事人自主决定,不记载不影响票据的效力,记载之则产生票据效力的事项。可以肯定的是,不论收款人名称记载还是不记载于票面上,没有收款人的实际存在,付款人无从付款,该票据的存在根本就失去意义。严格依据票据的文义性,只有名字被记载于票面之上的人才可能成为票据权利的主体。当票面上不记载收款人名称而其它应记载事项齐备时,没有人能够获得收款人的地位从而没有人能够行使票据权利,票据债务人也就没有合格的付款对象。则这样的票据很难被商事交易人所接受。面对这样的票据,或者认定其无效,或者由法律设定一个技术性的推定规则,以之来判定究竟由谁来充当收款人。显然后一种做法更符合鼓励交易的民商法原理。
由以上的我国票据规则的全部规定和特点可以看出,我国的空白票据规则是极为有限的,在适用范围上太嫌狭窄,在效力认定上过于严苛。具体而言,我国当前的空白票据规则存在以下问题:
其一,空白票据仅仅局限于出票阶段,而不允许适用于其他阶段。现实中票据出票一般为完整出票,只是在以后的背书转让过程中多次出现空白背书。从实践情况来看,不仅出票阶段有对空白票据的需要,在票据背书、票据保证、票据承兑阶段都存在对空白票据的需要。我国《票据法》对这些需要视若无睹,使得这些现实中客观存在的对空白票据的使用不能受到法律的适当保护,使得那些依照商业交易惯例行事的诚信善意的商人的合理权益不能得到应有的保障。且这种态度也不符合世界潮流。
其二，空白票据仅仅适用于支票,而不适用于汇票和本票。这不符合现实生活的实际状况和客观要求。在我国商事交易中,应用最多的往往不是支票,而是汇票。空白汇票应用极其广泛,尤其是大宗货物的买卖。这虽然为我国法律所不允许,但其仍然为广大商人群体所普遍接受,流转通畅,且作为承兑人的银行也不会因为其空白背书而拒绝付款,只要将空白填补完全银行即会接受。⑶而且随着我国市场经济的发展,法治的建立和健全,诚实信用的良好商业道德的得到加强,为提高交易效率,商人们必然会越来越多地采用空白票据的方式来进行结算。承认空白汇票和空白本票既是客观需要也是历史发展的趋势。
其三,我国票据法上可空白的事项仅限于支票金额和支票收款人名称,这远远不能满足现实的需要。实践中的情形是,预留出票日和到期日在商事交易中是被广泛采用的作法,因为将出票日或到期日空白,授权持票人斟酌于适当时机予以填补,使得票据的可流通时间大大延长,便利持票人在必要的时候贴现票据,所以这一作法受到商人们的普遍青睐。而我国票据法却对此置之不理,实非客观务实的态度。
其四,单就我国《票据法》这有限的两个可空白的记载事项而言,其规定也甚是粗糙。我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。据此有学者论到:如果没有补记空白的金额,则该支票因为缺少《票据法》第85条规定的应当记载事项,因而属于无效的支票。⑷笔者认为这一论断值得商榷。确定的金额本来是支票的绝对必要记载事项,此为《票据法》第85条所明定。但接下来的第86条又明确作出了例外的规定,将第85条的有关硬性规定“软化”了,允许在出票时不记载金额。出票时不记载金额的支票仍然有效,不作此理解则第86条也就失去了存在的意义。我国台湾著名学者刘甲一也认为,空白票据不因欠缺绝对“应记载事项”之一而无效。
我国《票据法》第87条规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。”对于支票而言,收款人名称事项,在我国大陆票据法上为绝对必要记载事项,而在我国台湾地区票据法上则应当认定为相对必要记载事项,此种差别之造就,全在于《台湾票据法》第125条第2款之推定规则之认可与否（未载受款人者，以执票人为收款人）。由此产生问题:两种做法,孰优孰劣?我国大陆有无必要采取台湾法上的做法?笔者认为,我国台湾法的规定确实值得借鉴,大陆立法应该允许收款人事项空白同时确立起有关的推定规则,理由有三:
其一，是商事交易便捷原则的内在要求:在一定情况下,交易当事人可能不想或不便或暂时不能记载收款人的名称,而同时有使用票据的需要,在此情况下,收款人名称空白就因应了现实的呼唤,而推定规则则使这一空白得到了确定性的保障;
其二,禁止收款人名称空白,并不存在有力的反对理由,或者说,允许收款人名称事项空白,并不会产生严重的不利后果,由此所产生的风险属于交易当事人能力控制范围之内;
其三,符合国际票据立法趋势。
如何解决这样的问题:收款人名称空白之支票,即抬头空白支票,未经填补而使用,这在商事交易实践当中颇为常见的行为,效力如何,在票据法上找不到清楚答案。而且《票据法》第87条的规定更为令人迷惑:它未如第86条那样规定“未补记前的支票不得使用”,其立法用意何在?是否默认了“未补记前的支票可得使用”?中国人民银行颁布的《支付结算办法》第119条规定:收款人名称可以由出票人授权补记,未补记前不得背书转让和提示付款。此一态度获得最高人民法院的支持,《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条规定:空白授权票据的持票人行使票据权利时未对票据必须记载事项补充完全,因付款人或者代理付款人拒绝接收该票据而提起诉讼的,人民法院不予支持。这两个规范性文件皆不允许抬头空白支票的背书转让和提示付款。笔者认为《支付结算办法》第119条将金额空白和收款人空白作同样对待,与《票据法》将二者区别规定的态度是相悖的,或者说是与《票据法》相抵触的,非属妥当。⑸不仅如此,收款人名称补记前禁止其转让,此一规定的合理性也让人怀疑。
《日内瓦统一支票法》第17条中明确规定:由支票而生之一切权利,因背书而转让,如为空白背书,执票人得再为空白背书或转让他人。正如有学者所言:未补充完全的支票,其效力不仅表现为票据权利移转的效力和担保的效力,同时也应包括补充权移转的效力,对于空白支票的善意取得者来说,应给予必要的保护,持票人可以依据票据外合意完成补充记载,行使该支票的权利。⑹
故笔者认为,《支付结算办法》第119条和《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条的有关规定皆有欠妥当,宜按《日内瓦统一支票法》第17条改进之。
注释：
⑴张高忠：《空白票据若干法律问题探析》载于《嘉兴学院学报》2003年第1期，91页。
⑵我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。第87条规定:支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。
⑶该案例及注释见于《中国审判案例要览(2000年商事审判暨行政审判案例卷)》。
⑷王小能:《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第365页。
⑸王小能即持此见解,见《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第366-367页。
⑹郑孟状、姜洪明、刘满达:《支票法论》,中国人民公安大学出版社,2000年,第148页。
国家食品药品监督管理局公开选拔处级领导干部公告
国家食品药品监督管理局
国家食品药品监督管理局公开选拔处级领导干部公告
国食药监人[2003]324号
为适应干部人事制度改革需要，拓宽选人用人视野，使优秀人才脱颖而出，根据《党政领导干部选拔任用工作条例》等有关规定，国家食品药品监督管理局决定面向社会公开选拔5名处级领导干部。现将有关事项公告如下：
一、选拔职位
（一）办公室发展规划处处长
（二）政策法规司执法监督处处长
（三）药品市场监督司医疗器械督察处处长
（四）药品注册司保健品处副处长
（五）国家食品药品监督管理局医疗器械技术审评中心副主任（正处级）
二、报名条件和资格
报名人员应具备《党政领导干部选拔任用工作条例》规定的选拔任用条件，同时具备以下资格：
（一）年龄在40周岁以下，北京市户籍。
（二）一般为硕士研究生以上学历。
（三）报考办公室发展规划处处长职位，应具备药学或医学专业学历，熟悉食品药品监督管理法律法规和政策规定，了解我国食品药品监督管理的基本现状，有一定的药品或食品监督管理工作经验；
报考政策法规司执法监督处处长职位，应具有法学硕士研究生以上学历或法学、药学双学士学位；熟悉食品药品法律法规，掌握行政复议、行政诉讼基本知识并有一定的实际工作经验；
报考药品市场监督司医疗器械督察处处长职位，应具备临床医学或理工类、法律专业学历，掌握医疗器械基本专业知识和相关法律法规，有一定的医疗器械监管工作经验；
报考药品注册司保健品处副处长职位，应具备公共卫生或中医药学学历，有一定的管理工作经验；
报考国家食品药品监督管理局医疗器械技术审评中心副主任（正处级）职位，应具备生物医学工程专业博士学历，熟悉医疗器械监督管理相关法规，了解医疗器械国内外先进技术，有一定的医疗器械研究或医疗器械管理工作经验。
（四）有较强的组织协调能力、决策能力和语言文字表达能力。
（五）报考处长职位的，应为现任的正处级干部或任副处级满两年。报考副处长职位的，应为现任副处级干部或任正科满三年或担任高级专业技术职务两年以上。对特别优秀的可以适当放宽。
（六）英语水平一般应达到六级。
（七）身体健康。
三、选拔程序
（一）报名
符合报名条件的人员均可报名。报名人员可从国家食品药品监督管理局（SFDA）网站下载并填写《国家食品药品监督管理局处级领导干部公开选拔报名登记表》（附后），带报名表及身份证、学历学位证书、任职文件、有关获奖证书等，于2003年12 月12日之前，到国家食品药品监督管理局人事教育司报名。
（二）资格审查
按照报名条件对报名人员进行资格审查，并将结果通知本人。
每一职位报名人数少于3人的，不进入公开选拔程序。
资格审查时间：2003年12月15日至12月16日。
（三）笔试（满分100分）
笔试为公共科目和专业科目。公共科目以《全国公开选拔党政领导干部考试大纲（试行）》为准；专业科目主要是测试应试者运用专业知识解决工作实际问题的能力。
笔试时间：2003年12月22日
（四）面试（满分100分）
根据笔试成绩由高到低，按照一定比例，选择分数排在前列者进入面试。
面试时间：2003年12月26日
（五）考察
综合笔试、面试结果，择优确定考察对象并进行考察。
（六）体检
到指定医院体检。体检的项目和标准，依照《中央国家行政机关录用公务员体检的项目和标准》进行。
（七）确定人选
国家食品药品监督管理局党组研究确定拟任人选。人选任职一般按本人所报志愿确定，必要时可在听取本人意见的基础上统筹安排。对没有合适人选的职位，可决定该职位暂时空缺。
（八）任前公示
按照领导干部任前公示有关规定进行。
（九）任职
对任前公示无异议的，按照有关规定办理任职手续。
四、其他事项
（一）公开选拔工作由国家食品药品监督管理局人事教育司负责。
地址：北京西城区北礼士路甲38号（邮编：100810）。
联系电话：88363239（传真），68313344-1833。
监督电话：68313344-1811；1905。
（二）国家食品药品监督管理局（SFDA）网址：http://www.sfda.gov.cn。
（三）本公告由国家食品药品监督管理局人事教育司负责解释。
附件：国家食品药品监督管理局处级领导干部公开选拔报名登记表
国家食品药品监督管理局
二○○三年十一月二十六日
